从业资格证考试模拟试题
时间:2025-11-26 作者:小麦网从业资格证考试模拟试题21篇。
要成为一名合格的保安，需要经历一系列考验。为此，小编整理了一些关于从业资格证考试的模拟试题，希望能对大家有所帮助！
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
1.詹森指数是在( )模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。
A.APT
B.CAPM
C.MM
D.均值-方差
2.某投资组合的平均收益率为14% ,收益率标准差为21% ,贝塔值为1.15。若无风险利率为6% ,则该投资组合的夏普指数为( )。
A.0.07
B.0.13
C.0.21
D.0.38
3.时间加权收益率假设红利以除息前一日的( )减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。
A.综合值
B.单位净值
C.全部价值
D.市场指标
4.( )可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上。
A.简单(净值)收益率
B.时间加权收益率
C.算术平均收益率
D.几何平均收益率
5.假设某基金第一年的`收益率为5% ,第二的收益率也是5% ,其年几何平均收益率( )。
A.小于5%
B.等于5%
C.大于5%
D.无法判断
答案：
1.B解析 詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。
2.D 解析 (14%-6% )/21%=0.38
3.B 解析 时间加权收益率假设红利以除息前一日的单位净值减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。
4.D 解析 几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上
5.B 解析 (1+5% )* (1+5% )^(1/2 ) -1=5%
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)
1.下列属于集合资产管理计划推广安排中的禁止行为的是( )。
A.委托证券公司的客户资金存管银行代理推广集合资产管理计划
B.通过报刊、电视、广播及其他公共媒体推广集合资产管理计划
C.在集合资产管理计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金
D.托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金
2.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易，处以( )的罚款。
A.1万元以上10万元以下
B.3万元以上10万元以下
C.10万元以上30万元以下
D.10万元以上60万元以下
3.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起( )个月内启动推广工作，并在( )个工作日内完成设立工作并开始投资运作。
A.315
B.310
C.660
D.630
4.证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户的相关信息，这些信息不包括( )。
A.客户财产与收入状况
B.客户投资偏好
C.客户证券投资经验
D.客户婚姻状况
5.各会员应在集合资产管理计划运作前( )个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统完成专用交易单元变更的手续。
A.1
B.2
C.3
D.5
6.集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每( )个月向客户提供一次集合资产管理计划的报告和托管报告。
A.1
B.3
C.6
D.9
7.深圳证券交易所规定，每季度结束后的( )个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告(如有)。
A.3
B.5
C.10
D.15
8.资产管理业务的存在风险不包括( )。
A.法律风险
B.市场风险
C.声誉风险
D.经营风险
9.证券公司应当在每年度结束之日起( )日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。
A.30
B.60
C.90
D.100
10.以下不属于证券公司在资产管理业务中存在的法律风险的是( )。
A.在资产管理业务中存在内幕交易的行为
B.与客户签订的资产管理合同不规范
C.违规开展资产管理业务
D.在资产管理业务中存在操纵市场的行为二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)
1.证券公司从事证券资产管理业务，未按照规定将证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案的，应承担( )的法律责任。
A.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
B.没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
C.情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可
D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元下的罚款
2.集合资产管理业务的特点是( )。
A.综合性，即证券公司与客户是一对多
B.投资范围有限定性和非限定性之分
C.客户资产必须进行托管
D.较严格的信息披露
3.限定性集合资产管理计划的资产主要投资于( )。
A.国债
B.债券型证券投资基金
C.股票型证券投资基金
D.上市企业债券
4.关于证券公司从事资产管理业务的资格条件，下列说说法正确的是( )。
A.资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
B.最近3年未受到过行政处罚或刑事处罚
C.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
D.净资本不得低于人民币1亿元
5.证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务的，除应具备办理定向资产管理业务的条件外，还应当符合( )要求。
A.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元
C.设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币5亿元
D.最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形
6.证券公司从事资产管理业务应当遵守( )原则。
A.遵循公平、公正原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突
B.应当在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务
C.应当建立健全风险控制制度，将资产管理业务与公司的其他业务严格分开
D.遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为
7.关于证券公司集合资产管理业务的规定，下列说法正确的是( )。
A.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额
B.证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划
C.证券公司必须自行推广集合资产管理计划
D.证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报证券交易所、证券登记结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案
8.定向资产管理业务的基本原则有( )。
A.公平公正、诚实守信
B.健全制度、规范运作
C.投资风险客户自担
D.投资风险证券公司与客户共担
9.下列属于证券公司开展资产管理业务禁止行为的是( )。
A.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
B.证券公司及其代理推广机构不得为客户办理集合资产管理份额的转让事宜
C.定向资产管理业务先于自营业务进行交易
D.以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务
10.资产管理业务的主要类型有( )。
A.为单一客户办理定向资产管理业务
B.为单一客户办理的专项资产管理业务
C.为多个客户办理集合资产管理业务
D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务 三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B)
1.证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对申报材料进行审查，并由中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。( )
2.证券公司负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，证券登记结算机构进行复核。( )
3.证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起3日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案。( )
4.集合资产管理计划终止运营的，证券公司和资产托管机构在扣除合同规定的各项费用后，必须将集合资产管理计划资产按照客户拥有份额的比例或者集合资产管理合同的约定，以货币资金和证券的形式全部分派给客户，并注销证券过户和资金账户。( )
5.证券公司董事、监事、从业人员及其配偶有可能成为证券公司定向资产管理业务的客户。( )
6.在定向资产管理业务的运作过程中，证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和相关规定履行报告义务。( )
7.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受货币资金或债券、股票等证券形式的资产。( )
8.证券公司集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。( )
9.证券公司不得以任何方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。( )
10.一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的3%。() 参考答案及解析
一、单项选择题
1.B[解析]集合资产管理计划运作时，严禁通过报刊、电视、广播及其他公共媒体推广。其他选项均符合集合资产管理计划推广安排的规定。本题正确答案为B。
2.A[解析]证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第210条的规定处罚，即责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。故A选项正确。
3.C[解析]证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。故C选项正确。
4.D[解析]证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等。客户婚姻属客户隐私，不在了解内容之列。本题正确答案为D。
5.D[解析]上海证券交易所规定，各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，集合资产管理计划使用的专用交易单元应归属其名下，并在集合资产管理计划运作前5个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统完成部门内信息的填报和专用交易单元的变更手续。故D选项正确。
6.B[解析]集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。故B选项正确。
7.D[解析]深圳证券交易所规定，每季度结束后的15个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告(如有)。
8.C[解析]资产管理业务存在的风险主要有法律风险、市场风险、经营风险和管理风险。本题正确答案为C。
9.B[解析]证券公司应当在每年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。故B选项正确。
10.B[解析]法律风险主要是指证券公司在资产管理业务中违反法律、行政法规和中国证监会的有关规定，如违法违规开展资产管理业务，在资产管理业务中有内幕交易、操纵市场等行为，使证券公司受到法律制裁而导致损失。ACD选项均属于资产管理业务中的法律风险。与客户签订的资产管理合同不规范属于资产管理业务的管理风险。 二、多项选择题
1.ABD[解析]根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务，未按照规定将证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的`罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。故C选项说法错误。本题正确答案为ABD。
2.BCD[解析]集合资产管理业务的特点有：(1)集合性，即证券公司与客户是一对多;(2)投资范围有限定性和非限定性之分;(3)客户资产必须进行托管;(4)通过专门账户投资运作;(5)较严格的信息披露。故本题应选BCD。
3.ABD[解析]证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。故ABD选项正确。
4.AC[解析]证券公司从事资产管理业务的，应当符合最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚的条件。故B选项说法错误。证券公司从事资产管理业务的，应当符合净资本不得低于2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。故D选项说法错误。本题正确答案为AC。
5.ABCD[解析]证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务的，除应具备办理定向资产管理业务的条件外，还须按照《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定向中国证监会提出逐项申请。以上选项内容均符合《证券公司证券资产管理业务试行办法》对证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务资格条件的规定。本题正确答案为ABCD。
6.ABCD[解析]以上选项内容均符合《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定，证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则。本题正确答案为ABCD。
7.ABD[解析]证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。故C选项说法错误。本题正确答案为ABD。
8.ABC[解析]证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则：(1)公平公正、诚实守信;(2)健全制度、规范运作;(3)投资风险客户自担。故ABC选项正确。
9.AD[解析]根据集合资产管理业务流动性需求，证券公司及其代理推广机构不得为客户办理集合资产管理份额的转让事宜，但法律、行政法规另有规定的除外。故B选项不属于开展资产管理业务的禁止行为。证券公司自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易的，损害客户利益，属于资产管理业务的禁止行为，故C选项不属于资产管理业务的禁止行为。AD选项的做法均为证券公司开展资产管理业务所禁止的行为。本题正确答案为AD。
10.ACD[解析]资产管理业务主要有三种：为单一客h办理定向资产管理业务，为多个客户办理集合资产管理业务，为客户办理特定目的的专项资产管理业务。故ACD选项正确。三、判断题
1.A[解析]证券公司集合资产管理公司的申报资料一式三份，报送中国证监会两份，证券公司注册地中国证监会派出机构一份。证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对申报材料进行审查，并由中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。
2.A[解析]证券公司负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，证券登记结算机构进行复核。证券公司、托管机构应当按照证券登记结算机构的有关规定承担集合资产管理计划交易结算的最终交收责任。
3.B[解析]证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起5日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案。
4.A[解析]集合资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，集合计划不展期;应当终止集合资产管理计划运营的，证券公司和资产托管机构在扣除合同规定的各项费用后，必须将集合资产管理计划资产按照客户拥有份额的比例或者集合资产管理合同的约定，以货币资金和证券的形式全部分派给客户，并注销证券过户和资金账户。
5.B[解析]定向资产管理业务的客户应当是符合法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组织。证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务的客户。
6.A[解析]客户委托资产的来源、用途应当合法。证券公司发现客户委托的资产来源、用途不合法的，不得为其提供资产管理业务，发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当按照《反洗钱法》和相关规定履行报告义务。
7.B[解析]证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。
8.A[解析]集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额。
9.A[解析]证券公司开展定向资产管理业务，遵循投资风险客户自担的原则，即定向资产管理业务的投资风险由客户自行承担，证券公司不得以任何方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。
10.B[解析]一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
单选和判断是比较重要的，因为多选的分数比较难拿。
单选和判断如果把握住了，给多选比较大的空间比较容易过，而且多选出题比较弹性，平时要注意知识点积累;判断要看清题目，有些文字“一定”“必须”等等要注意，
首先，说说考试的经历，我非法律专业的，去年通过司法考试，现在在律师事务所实习。春节回家有个做证券的朋友叫我考考证券的这个。好吧，反正在等实习律师证，就考吧。回到上海，二月下旬在淘宝上买了盗版的教材，教辅，模拟卷，15本一共才130。用两个星期左右的时间看看书，考完觉得应该差不多都能过。
然后说说经验和一些感想。这个考试其实一点都不难，毕竟不是选拔性的考试，可以说相当的简单了。我准备的时候其实就是看书，用一个星期的时间把五本书都先看一遍，全盘性的理解为主，剩下的时间把书再精读一遍，把每个记忆性细小的知识点背下来。在到考场以后，在每科考试前，用几十分钟到一个小时的时间把书再翻一遍，最后记忆一下细节。
就看这三遍书，真题翻了翻基础的08年试题，没有做，了解题型罢了。其它什么教辅，模拟题，参考书这些我觉得毫无必要。因为我要的是60分，这就是60分的准备方法，是最有效率的做法。有人亮他高分的成绩，我觉得很傻，浪费时间和精力。考六七十分是最经济的，考一百分也不发个纯金的证给你，还不如做做其它的事，这个证只是一个入门而已。
我觉得要考的话，一次最好全部都报，这几门的考试有很多知识点是重复的。五本书的全部内容是500的话，去除重复的知识点，可能只有250-300左右。而且考试的时候，考这一门，不少考题在另一门的书上有原话，不知道你们发现没有。 考试大论坛
具体到每一科来说。基础太简单，没有好说的。最后一门基础交卷的时候，特意留意了时间，32分钟。交易和基金次简单，背背就好。从理解教材的难度来说，分析是最难的。但还好，我只要60分，所以看书的时候，难点的计算，像什么相关系数这些，全部pass了。考分析的时候，基本没有用笔来算什么，看不出来的计算题都pass，猜一个了事。
从考试的'角度说，发行与承销是最烦的。有朋友也说过，这门的考点日期，具体数字很多，什么T+1，T+2的，很容易混淆。这就没有窍门了，多用点心吧。
总的来说，这考试很简单。有人说什么工作了没有精力和时间，没有基础，这些都是先给自己的借口。我没有一点基础，这两个星期也要工作。关键是要专注，有挑战自己的决心和信心。更猛点，一天看8小时以上的话，一个星期拿下也没有什么。
今年我接下来要准备cpa，也是全部都报，明年准备CIIA。这些要难得太多了，不过我喜欢挑战，平凡的生活才有点意思。年轻时多拼点证，然后再高起点的工作实践。法律和金融结合我觉得是会很有搞头的。
题型解析
根据历年的考题，尤其是20xx年的考题特点。可以大致归纳如下常见的出题方法： {来源：考{试大}
1.根据重大时间、地点、人物、事件出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道-琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。
2.重规、规则出题。如就证券交易印花税、股东会议人数、证券交易佣金、市场禁入规定、高管人员任职资格、信息披露制度等等，判断、单选、多选等各种题型都可以出。这部分的内容是相当多的。
3.反向出题。就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法和常见。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，此可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。
4.跨章节出题。学员学习的时候一般都是按章节的顺序进行学习，但是有时候题目跨章节出题。如证券基础中，把股票、债券、基金、衍生证券等证券工具的性质、特征、功能等混合起来，可以出各种题型。依此类推，各门课程都可以如法炮制。 来源：考试大的美女编辑们
5.计算题隐蔽出题。以前的考题有专门的计算解答题，20xx年取消了这种题型，但并不等于这些内容不考了。重要的计算方法，如送配除权等的计算，可以转化为单选、判断等题型出题。
6.条件出题。证券市场是法制化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商;公司首发、增发配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题做常见，其他题型也可以出。
7.对比出题。把相关的内容综合起来进行对比，就其相同点和区别来出题。如金融期货和金融期权、证券自营与证券经纪、有限公司与股份有限公司、技术分析与基本分析、股票发行与债券发行等等。
8.根据容易使学员混淆的内容出题。很多课程内容简单很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美元与港币，而其面值却是人民币;沪深证券交易所成立时间和沪深指数发布时间虽然相近，但并非同一时间。这些内容，学员在学习的时候一定要仔细。
出题方法没有一定之规，考生可以根据这些总结出常见的出题方法，有针对性地对课程进行学习。
1 、首先当然是以教材为主。任何考试相信还是要以教材为主的，特别是像证券从业考试这种完全是以单选、多选、判断组成的客观题，教材的重要性不言而喻。一切的题，不管难易均出自于教材，有些表面上看难似乎没有见过，也只是变种而已，根源还是在教材。所以重中之重就是要看教材。本人比较懒，以前考试很少看完一本书的，但看的比较细也是本人的特点，这次本人用了一个多月基本看完了两本，虽然对于有些人来说，时间用的比较长(毕竟本人不是神童)，但还是相当受益的。
2、重视辅导书的作用。本人在看别人经验时，就知道辅导书最好是用和教材同一家出版社的，于是就买了一套来。每看完一章，就做该章的习题，以巩固刚学到的知识。对于错题，再回头找书上相关内容，加深印象。
3、找一起学习的朋友交流。如果你是证券公司的，可以找要考试的同事一起交流，如果你是个人报名的话，那也可在网上找类似的考试群，共同交流。本人在后期时，在网上搜了一些模拟题，在看不去书时，就换着去做题，有拿不准的，发到群里，大家一起讨论，再去找书，其印象大大加深。千万不要吝惜这点时间，其意义远大于你一个人看书，不妨一用。
4、饮食作息与情绪调节。
考试过程：
1、拿准考证是考前一个星期的事儿，上面也标好了考场位置与时间。所以尽早安排好行走路程是正事儿，别犯什么考前一个小时候找不到去的路儿之类的低级错误。
2、正式考前会有个拍照的时间，其实也是安定心情的时间。从进入考场起，你要想的要做的都是为考试而服务了，其它的也和你无关了。如果等待的过程中心情紧张，就多深呼吸，念佛号，效果相当管用。
3、看清开考前计算机上的提示，一旦开考，那你已经不是你了，用意识根本就是浪费时间，开动你的潜意识，安心让你的潜意识为你眼睛所见的每一题给出答案吧。用这个方法，本人的证券市场基础用了不到五十分钟就做完了。
4、做题过程中，如果发现拿不准的，可迅速多看两遍，但超过一分钟时间浪费在一道题上的事儿是不明智的，不如打上标记。待做完所有，再回头用你的潜意识做。如果你答完了，请别着急交卷，安心检查一遍，除非你有十足把握，否则别轻易改答案。
看书：看书第一遍，最基础的东西理解了一些，还凑合。第二遍后发现知识点好多需要用不少时间。第三遍下来，最基本的知识都理解了，但是好多死记硬背的东西肯定记不住，比如：证券法，刑法之类的法则，好多的数字。第四遍后能知道那些知识点重要，哪些考试点有什么样的联系，那里需要重点记忆。第五遍绝大部分的知识都能熟练记忆了，考试应该问题不大了。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
根据《娱乐场所管理条例》的规定，娱乐场所是以（）为目的、并向社会公众开放、消费者自娱自乐的.场所.
A:营利
B：社会公益
C：传播文化
D：活跃市场
答案［A]
《物业管理条例》是国家为规范物业管理活动、维护业主和物业服务企业的合法权益、改善人民群众的生活和工作环境而由（）制定颁布的行政法规。
A:全国人大
B：全国人大常委会
C:住房和城乡建设部
D：国务院
答案［D］
《保安服务管理条例》中规定保安服务公司的注册资本不应低于（）人民币。
A：50万元
B：60万元
C:80万元
D：100万元
答案［D］
下列选项中不存在火灾隐患的是(）.
A:吸顶灯电源线故障引起短路打火
B:某商场雇用无证上岗的电焊工违章电焊
C:某公司用原来存储一般生活所需物品的仓库存储易燃易爆的化学物品
D:某商场防火卷帘下未堆放物品
答案[D]
扣押是指（）依法强行扣留与案件有关的物品、证件、文件的一种强制措施。
A:企业单位
B:事业单位
C:行政机关
D:社会团体
与人友好交往的过程中应避免(）.
A：语言文明
B：态度生硬
C：待人谦和
D:举止端庄
答案[B］
下列设备属于巡更系统的前端设备是（）。
A:紧急按钮
B：消防按钮
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
一、单选题（40题，每题2分，共80分）
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.保安从业人员在协助维护社会治安工作中已成为一支重要的社会（B）力量。
A：技术防范B：安全防范C：人力防范D：公共防范
2.目前我国保安服务已经从单一的人力保安，发展为守护、（A）、押运、安全技术防范等四大主要业务。
A：巡逻B：咨询C：犬防D：开锁
3.我国保安服务具有特许性、有偿性、（D）、契约性、风险性的特点。
A：安全性B：辅助性C：自律性D：防范性
4.关于保安员履行查验与登记的职责，下列说法错误的是（C）。
A：保安员可以查验出入人员证件
B：保安员可以对出入服务区域的车辆进行登记
C：保安员不能查验本单位人员的证件
D：必要时，保安员可以登记单位内部车辆的出入情况
5.保安员在客户单位及服务区域工作时，其职责任务之一是（C）。
A：及时发现并抓捕犯罪嫌疑人
B：及时发现、处罚犯罪嫌疑人
C：及时发现、制止违法犯罪
D：及时发现、讯问犯罪嫌疑人
6.保安员李某，想获得保安员国家职业资格三级证书，那么，他必须通过（A）。
A：高级保安员职业能力考试与技能鉴定
B：中级保安员职业能力考试与技能鉴定
C：保安师职业能力考试与技能鉴定
D：高级保安师职业能力考试与技能鉴定
7.保安员的权利与职责任务是相互联系又相互区别的关系，下列不属于保安员权利的是（D）。
A：享受劳动保护B：享受社会保险C：签订劳动合同D：开展执法检查B：将证件交还本人，禁止通行
C：将证件留存，向客户单位报告等待有关人员处置
D：询问证件的来源
20.保安公司根据服务单位的要求，在目标部位守护中一般设置（D）岗位。
A：三个B：两个以上C：一个D：一个或多个
16.在巡逻勤务中，以下不属于异常情况的是（B）。
A：在午夜巡逻时发现一人影闪过
B：在某街区巡逻时发现一男子在街边抽烟
C：在某广场巡逻时发现大量不明人群聚集
D：在市场巡逻时发现一小女孩独自哭泣
17.两名保安员在公园巡逻时发现一电线杆突然倾倒，首先选择的处理方式是（C）。
A：立即报警，等候警察处理
B：呼唤众人将电线杆扶起
C：报告服务单位，同时疏散周边人群
D：立刻设置隔离区
18.在某大型群众性活动现场，两名青年在现场起哄，引起周围观众不满，这时现场保安员首先要采取的措施是（B）。
A：强行将滋事人员带离现场
B：报告现场指挥部
C：疏散周边观众
D：疏散现场群众
19.下列不属于室外人员密集场所的是（D）。
A：正在举办校级运动会的中学运动场
B：正在举办庆典活动的公园
C：营业时间内的商业区步行街
D：机场停机坪
20.人员密集场所巡逻区域警戒的首要目的是（A）。
A：保障重点区域和重点目标的安全
B：保障场所周边的治安秩序
C：保障区域周边人员的安全
D：保障区域内人员不得随意进出
21.保安员在物业小区内维护秩序不能采用（D）的手段。
A：巡视查看B：制止不良行为C：疏导人群有序流动D：查处违法行为
22.由木材、棉、毛、麻、纸张引起的火灾属于（A）。
A：A类火灾B：B类火灾C：C类火灾D：D类火灾
23.火灾报警专用电话号码是（C）。
A：120 B：110 C：119 D：114
24.室外消火栓按其结构不同可分为（C）。
A：低压消火栓和高压消火栓
B：手提式消火栓和背负式消火栓
C：地上消火栓和地下消火栓
D：手提式消火栓和推车式消火栓
25.火灾自动报警系统的作用是及时探测火灾，发出声、光报警信号，启动（A），引导人员疏散。
A：自动防排烟系统、应急照明灯、火灾应急广播
B：消防电梯
C：自动灭火装置
D：紧急疏散预案
26.在火灾发生时，错误的自救方法是（C）。
A：可先进入避难层或由疏散楼梯撤到安全地点
B：如果楼层已着火燃烧，但楼梯尚未烧断，火势并不十分猛烈时，可披上用水浸湿的衣被，从楼上快速冲下
C：建筑物六层发生火灾时，如楼梯已经烧断，被困人员可利用房屋的阳台、落水管或竹竿等逃生
D：多层建筑火灾，如生命受到严重威胁，又无其它自救办法时，可用绳子或床单作为逃生工具
27.以下情形不属于异常情况的是（D）。
A：小区二楼一户人家的窗户玻璃破裂
B：小区消防通道被占用
C：一把扔在小区停车场内的带血匕首
D：一个丢在小区路中间的矿泉水瓶
28.在道路交通活动中，机动车遇行人正在通过人行横道时，应当（A）。
A：停车让行B：绕行通过C：持续鸣喇叭通过D：提前加速通过
29.机动车在路边停车时，机动车驾驶人（C），上下人员或者装卸物品后，立即驶离。
A：可以下车休息B：可以下车装卸物品C：不得离车D：在车上，可以不拉手刹
30.机动车在设有禁停标志、禁停标线的路段（A）。
A：不得停车B：可以临时停车C：可以长时间停车D：可以随意停车
31.遇突发事件拨打求救电话时，下列做法中错误的`是（D）。
A：告知发生了险情，受伤人数，目前危重程度，现场采取的措施
B：说明事发地点、附近的明显标志
C：告知报告人的姓名、电话
D：讲完求救内容后自己先挂机
32.在现场急救中，救护员判断伤员有无呼吸时，应持续观察（B）秒钟。
A：3 B：10 C：20 D：60
33.现场处理脑出血病人时，不应该（C）。
A：帮助他侧卧
B：拿急救箱
C：喝水喂药
D：打电话求救
34.下图安全标志属于（A）。
A：禁止标志B：警告标志C：指令标志D：提示标志
35.某保安服务公司保安员牛某因其户口所在地的村委会要选举村长，于是向公司请假返家参加选举。牛某参加选举的权利属于宪法赋予公民的（D）。
A：人身权利B：经济权利C：平等权利D：政治权利
36.犯罪是违反国家法律规定的、具有（B）并且应当受到刑罚处罚的行为。
A：社会破坏性B：社会危害性C：国家破坏性D：国家危害性37.刑事诉讼活动是由国家法律所确定的专门机关为（D）、保障人权而开展的侦查、起诉、审判等一系列活动。
A：预防犯罪B：保护群众C：制止犯罪D：惩罚犯罪
38.保安员刘某从某保安服务公司辞职后，利用其曾经在国家某部委提供过保安服务的经历，冒充该部委的工作人员骗取他人钱财。刘某的行为属于（C）的行为。
A：危害社会安全B：扰乱社会秩序C：招摇撞骗D：侵害单位财产
39.以下选项中，（D）不是治安保卫重点单位。
A：广播电台B：中小学校C：通讯社D：小型超市
40.滨海水务公司两幢大楼巡检点共计（C）个。
A：5 B：6 C：7 D：8
二、判断题（10题，每题2分，共20分）不选、错选均不得分。
81.门卫人员上岗时必须穿戴规定的制服，携带规定的个人安防器械。（）
82.公共场所保安服务的主要内容是防止群体性治安事件和火灾事故的发生。（）
83.在公司大门必须实行24小时关闭，如有外来（包括携运物资）车辆需进入，门卫人员不需要主动询问、登记，查看有效证件。
84.如遇恶劣天气不能及时巡检的，应征得安全监察部同意，可更改巡视时间和地点。（）
85.上班后不用做好包干区域内卫生工作。（）
86.保安员专业技能是指保安员为履行职责、完成任务需具备的技术和能力。（）
87.门卫人员必须严格遵守劳动纪律，按时上下班并及时交接工作，交接工作必须认真、规范，不一定要有文字记录。（）
89.保安巡逻一般分为区域巡逻和人员密集场所巡逻。（）
90.严格遵守公司各项制度及规程，恪尽职守、文明执勤、礼貌待客，上班可以擅自离岗、看书、睡觉（包括打盹）或干私事。（）
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
一、单项选择题
1、保安职业共设（C）个等级。
A、四 B、三
C、五 D、六
2、初级保安员属国家职业资格（D）级。
A、二 B、三
C、四 D、五
3、中级保安员属国家职业资格（D）级。
A、一 B、二
C、三 D、四
4、高级保安员属国家职业资格（c）级。
A、一 B、二
C、三 D、四
5、保安师属国家职业资格（B）级。
A、一 B、二
C、三 D、五
6、高级保安师属国家职业资格（D ）级。
A、五 B、四
C、二 D、一
7、保安员的职业环境（A）。
A、常温 B、不高于30℃
C、不高于40℃ D、不低于0℃
8、保安员的基本文化程度达到（B）。
A、小学毕业 B、初中毕业
C、高中毕业 D、大学毕业
9、初级保安员晋级培训不少于（D）标准学时。
A、150 B、200
C、250 D、264
10、中级保安员晋级培训不少于（A）标准学时。
A、150 B、200
C、250 D、264
11、高级保安员晋级培训不少于（B）标准学时。
A、150 B、200
C、250 D、264
12、保安师晋级培训不少于（C）标准学时。
A、150 B、200
C、250 D、264
13、高级保安师晋级培训不少于（A）标准学时。
A、150 B、200
C、250 D、264
14、培训（A）的教师应具有高级保安师职业资格证书2年以上或公安、法律、管理等相关专业高级专业技术职务任职资格。
A、保安师、高级保安师 B、高级保安员、保安师
C、中级保安员、高级保 D、初级保安员、中级保安员
15、取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事本职业工作（C）年以上，可以申报中级保安员。
A、2年 B、3年
C、4年 D、5年
16、取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事本职业工作（D）年以上，可以申报高级保安员。
A、3年 B、4年
C、5年 D、6年
17、理论知识考试考评人员与考生配比为（C 。
A、1:5 B、1:10
C、1:15 D、1:20
18、技能操作考核考评员与考生配比为（B），且不少于3名考评员。
A、1:2 B、1:3
C、1:5 D、1:10
19、保安师和高级保安师的综合评审委员不少于（D）。
A、4 B、8
C、7 D、5
20、体能测试考核考评人员与考生配比为（A）。
A、1:5 B、1:8
C、1:10 D、1:15
21、保安员等级鉴定理论知识考试时间不少于（B）。
A、60分钟 B、90分钟
C、120分钟 D、150分钟
22、保安员等级鉴定综合评审时间不少于（A）。
A、30分钟 B、60分钟
C、90分钟 D、120分钟
23、保安员等级鉴定技能操作考核时间（D）。
A、不少于30分钟 B、60分钟
C、90分钟 D、按实际需要确定
24、巡逻服务时保安员对特定区域、地段和目标进行
（C）的服务业务。
A、看护 B、警戒
C、检查登记 D、验证
26、保安员徒步巡逻应（A）以上进行。
A、2人 B、3人
C、4人 D、6人
27、行举手礼场合是（A）。
A、收到领导接见 B、集会
C、凑国歌 D、升国旗
28、行注目礼场合时（D）。
A、纠正违章 B、接受颁奖
C、遇日常接触的上级领导 D。参加集会
29、保安大队长（中队长）职责是（A）。
A、认真执行公司有关规章制度，加强队伍管理
B、检查考核分队（班）人员的值勤情况
C、负责分队（班）的学习和训练
D、负责分队（班）实施各项保安服务任务
30、保安分队长、班长（含班一下驻勤点负责人）职责是（D）。
31、保安大队长（中队长）职责是（B）。
A、检查考核分队（班）人员的值勤情况
B、对保安员进行法制教育
C、及时准确传达上级的工作部署
D、协助开展安全检查
32、下列属保安分队长、班长职责是（D）。
A、对保安员进行法制教育
B、对保安员进行职业道德教育
C、对保安员进行爱岗敬业教育
D、根据保安服务合同约定应承担的任务，组织安排勤务
33、不属于保安纠察人员职责的是（A）。
A、落实保安队伍内部安全措施，防止发生保安员违法违纪问题和重大安全事故
B、重要保安工作部署的落实情况
C、重点地区、场所保安工作的组织实施情况
D、保安员履行职责和遵守纪律的其他情况
34、重大保安值勤方案和应急预案须经（C）批准后，方可实施。
A、县（市）级公安机关 B、设区的市级公安机关
C、上级主管部门 D、上级保安公司
35、对初级保安员考核必选的职业功能模块是（D）。
A、守护 B、巡逻
C、押运 D、根据岗位要求选择1个 职业功能模块
36、对中级保安员考核必选的职业功能模块是（A）。
A、跟去岗位要求选择1个 B、守护
职业功能模块
C、技术防范 D、巡逻
37、对高级保安员考核必选的职业功能模块是（B）。
A、巡逻 B、根据岗位要求选择1个 职业功能模块
C、押运 D、技术防范
38、对保安师考核必选的职业功能模块是（D）。
A、保安管理+人力防范 B、保安管理+技术防范
C、保安管理+押运 D、保安管理+人力防范或
技术防范
39、保安管理是（D）的必考模块。
A、初级保安员 B、中级保安员
C、高级保安员 D、保安师
40、咨询评估是对（B）考核的职业功能模块之一。
A、高级保安员 B、高级保安师
C、中级保安员 D、保安师
41、培训指导是（A）考核的职业功能模块之一。
A、高级保安师 B、保安师
C、高级保安员 D、中级保安员
42、不属于初级保安员职业功能考核模块的是（D）
A、守护 B、巡逻
C、押运 D、技术防范
43、不属于中级保安员职业功能考核模块的是（C）
A、巡逻 B、押运
C、保安管理 D、技术防范
44、不属于高级保安员职业功能考核模块的是（D）
A、守护 B、巡逻
C、押运 D、咨询评估 ......
45、不属于保安师职业功能考核模块的是（C）。
A、人力防范 B、技术防范
C、培训指导 D、保安管理
46、对不合格服务的之别和报告时（D）的义务和责任。
A、初级保安员 B、中级保安员
C、保安师 D、每个保安员
47、保安分队长组织、召开队务会，布置工作、勤务讲评、思想教育，做到“四落实”即（B）落实。
A、工作、时间、人员、内容
B、时间、人员、内容、效果
C、勤务、人员、时间、效果、内容
D、思想、时间、内容、效果
48、签订保安合同时，应依照（A）等相关法律规定。
A、《合同法》 B、《劳动法》
C《民法》 D、《民诉法》
49、保安员在执勤时发现值勤区域内的安全隐患，应立即（C）。
A、报告公安机关 B、报告保安公司
C、报告客户单位 D、进行处置
50、保安员对值勤区域内发生的不法侵害行为应（A）。
A、及时制止 B、立即报告公安机关
C、立即报告保安公司 D、请求周围群众予以协助
51、保安员国家职业标准（试行）自（A）起施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月15日
C、2007年5月1日 D、2007年9月30日
二、多选题
1、属保安员的职业等级的是（ABCD）。
A、初级保安员 B、中级保安员
C、保安师 D、高级保安师
2、保安员的职业环境（BCD）。
A、室温 B、室外
C、室内 D、常温
3、保安员是保安服务组织中为（ABCD）提供安全防范服务的人员。
A、公民 B、法人
C、社会团体 D、其他组织
4、保安员是保安服务组织中为社会提供（BCD）等安全防范服务的'人员。
A、资源 B、人身
C、财产 D、信息
5、保安员的职业能力特征要求保安员具有一定的（ABCD能力。
A、观察 B、理解
C、自主学习 D、执行
6、保安员的职业能力特征要求保安员具有一定的（ABCD）能力。
A、表达 B、判断
C、应变 D、自卫
7、保安员的职业能力特征要求保安员具有一定的（ABCD）能力。
A、自控
B、沟通
C、指挥 D、协调
8、培训高级保安员的教师应具有（BCD）。
A、高级保安员职业资格证书 B、保安师职业资格证书
C、高级保安师职业资格证书
D、公安、法律等相关专业中级及以上专业技术职务任职资格
9、对保安员培训场地设备要求是要具有满足教学需要的（ABCD）。
A、标准教室 B、示教设备
C、实训场地 D、训练器材、设备
10、具备下列条件之一的可以申报初级保安员（AD）。
A、经保安员正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书
B、从事保安见习工作1年以上
C、从事保安见习工作2年以上
D、连续从事保安见习工作1年以上
11、具备下列条件之一的可以申报中级保安员（BC）。
A、取得初级保安员职业资格证书后，连续从事保安工作1年以上
B、取得中等职业学校毕业证书
C、军队退役人员
D、取得高等学校毕业证书
12、具备下列条件之一的可以申报高级保安员（ABD）。
A、取得中级保安员职业资格证书后，连续从事保安工作3年以上
B、取得保安专业大专毕业学历
C、具有大专学历，连续从事保安工作1年以上
D、具有大学本科学历，连续从事保安工作1年以上
13、具备下列条件之一的可以申报保安师（ACD）。
A、具有大专学历，取得高级保安员职业资格证书后，连续从事保安工作4年以上。
B、具有大专学历，取得高级保安员职业资格证书后，连续从事保安工作5年以上
C、具有大学本科学历，取得高级保安员职业资格证书后，连续从事保安工作5年以上
D、具有硕士研究生及以上学历，取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事保安工作4年以上
14、保安员职业等级鉴定时，须进行体能测试的是（ABC）。
A、初级保安员 B、中级保安员
C、高级保安员 D、保安师
15、保安员职业等级鉴定时，须进行综合评审的是（CD）。
A、中级保安员 B、高级保安员
C、保安师 D、高级保安员
16、下列属保安员职业守则的是（ABCD）。
A、遵纪守法 B、诚实守信
C、爱岗敬业 D、熟悉业务
17、下列属保安员职业守则的是（ABCD）。
A、遵纪守法 B、文明值勤
C、诚实守信 D、热情服务
18、下列属保安员职业守则的是（ABCD）。
A、熟悉业务 B、强健体能
C、掌握技能 D、爱岗敬业
19、下列属保安员职业守则的是（ABCD）。
A、见义勇为 B、奉献社会
C、恪尽职守 D、保障安全
20、保安员的工作纪律是（ABD）。
A、严守客户的商业机密和个人隐私
B、积极协助公安机关维护社会治安
C、一切服从客户的需要
D、廉洁奉公，不谋私利
21、保安服务的基础理论知识包括（ABCD）等。
A、保安服务业的的产生和发展
B、保安服务的概念、性质
C、保安服务组织的职责及组建条件
D、保安人员的职责和权限
22、下列属保安服务的专业基础知识的是（ABC）。
A、保安勤务知识 B、安防技术及设施知识
C、消防安全知识 D、保安人员的职责和权限
23、下列属保安服务的专业基础知识的是（ABCD）。
A、现场救助常识 B、现场保护知识
C、内务管理知识 D、保安礼仪常识
24、下列属保安服务的专业基础知识的是（ABCD）。
A、安全管理知识 B、交通安全知识
C、计算机操作常识 D、防卫术知识
25、保安员应学习掌握的基本法律常识包括（ABC）。
A、宪法 B、刑法
C、民法通则 D、消防法
26、保安员应学习掌握的基本法律常识包括（ABCD）。
A、合同法 B、民事诉送法
C、刑事诉讼法 D、劳动法
27、保安员应学习掌握的基本法律常识包括（ABD）。
A、治安管理处罚法 B、消防法
C、民事诉讼法 D、信访条例
28、保安员应学习掌握的行政法律法规常识包括（ABC）。
A、企业事业单位内部治安保卫条例
B、物业管理条例
C、道路交通安全阀 D、合同法
29、初级保安员出入口守卫的技能要求是（ABCD）。
A、能查验出入人员的车辆的证件
B、能按规定登记车辆及物品，接待来访人员
C、能指挥、疏导人员与车辆
D、能发现证件、出入人员、车辆及携带物品等异常情况并及时报告
30、初级保安员目标部位守护的技能要求是（ABC）。
A、能够清理目标区域内无关人员的可疑物品
B、能够发现火险、水电气泄露、盗窃等安全隐患并及时报告
C、能使用消火栓、灭火器等消防器材灭火
D、能徒手抓获犯罪分子
31、初级保安员区域巡逻的技能要求是（ABCD）。
A、能按照预定方案巡逻
B、能使用有线、无线等通讯器材进行联络
C、能徒手或使用常用保安器械进行防护
D、能发现异常情况并及时报告
32、初级保安员人员聚集场所巡逻的技能要求是（ABD）。
A、能发现聚集场所可疑情况并及时报告
B、能按照工作要求疏导人群
C、抓获犯罪嫌疑人
D、能按规定设置隔离区进行区域警戒
33、初级保安员人员聚集场所巡逻的技能要求是（ABCD）。
A、能按押运操作规程进行警戒
B、会使用无线通讯设备报告情况
C、能先期处置紧急情况
D、能使用防爆**
34、初级保安员护送的技能要求是（ABCD）。
A、能全程监控护送对象的挥动
B、能发现护送的异常情况并及时报告
C、能对护送对象进行警戒
D、能徒手或使用保安器械进行防护
35、中级保安员出入口守卫的技能要求是（ABCD）。
A、能操作安全出入设备
B、能处理守卫勤务中的纠纷
C、能处理出入口出现的紧急情况
D、能解答出入口守卫工作咨询
36、中级保安员目标部位守卫的技能要求是（BCD）。
A、能按要求检查和指导初级保安员的守卫工作
B、能按照守护操作规程守卫重点目标
C、能对发现的安全隐患进行先期处置
D、能按照工作方案落实安全防范措施
37、中级保安员区域巡逻的技能要求是（ABCD）。
A、能发现可疑人员、车辆和物品并及时报告、协助处理
B、能组织人员对打架、滋事等一般紧急情况进行先期处置
C、能书面报告工作情况
D、能按要求检查和指导初级保安员巡逻工作
38、中级保安员武装押运的技能要求是（ABCD）。
A、能排除防爆**的常见故障
B、能处理武装押运工作中的紧急情况
C、能按要求设置、检查警戒哨位
D、能按要求检查和指导初级保安员押运工作
39、中级保安员护送的技能要求是（ACD）。
A、能组织初级保安员对护送对象进行有效警戒
B、能按要求设置、检查警戒哨位
C、能指挥初级保安员及时制止不法侵害
D、能检查、排除安全隐患
40、中级保安员监控与报警的技能要求是（ABCD）。
A、能操作电视监控系统进行监控
B、能操作楼宇对讲、出入口控制、电梯控制等系统进行安全控制
C、能操作报警控制系统，分辨火情、入侵等报警信号及警情目标
D、能使用卫星定位系统终端设备进行监控
41、高级保安员出入口守卫的技能要求是（ABCD）。
A、能编制出入口守卫勤务方案
B、能根据安全服务合同及现场特点安排岗位人员
C、能处理区域纠纷和紧急情况
D、能指导本岗位初、中级保安员技能操作
42、高级保安员目标部位守护的技能要求是（ABC）
A、能编制目标部位守护方案
B、能安排区域守护勤务
C、能提出安全防范建议
D、能以书面和面谈方式解答客户安全咨询
43、高级保安员区域巡逻的技能要求是（ABCD）。
A、能编制区域方案和紧急情况的处置预案
B、能安排巡逻勤务
C、能先期处置巡逻勤务中的紧急情况
D、能知道本岗位初、中级保安员技能操作
44、高级保安员人员聚集场所巡逻的技能要求是（ABCD）。
A、能编制人员聚集场所巡逻勤务方案和紧急情况处置预案
B、能安排人员聚集场所的巡逻勤务
C、能处理巡逻区域内的纠纷和紧急情况
D、能知道本岗位初、中级保安员技能操作
45、门卫服务是保安员按照服务合同要求对客户单位出入口进行（ACD）的服务业务。
A、值守 B、巡逻
C、验证 D、检查登记
46、技术防范服务是指保安服务公司运用科技手段和设备，为客户指定的区域和目标，提供的（ACD）和其他相关的技术防范服务业务。
A、设计、安装各种报警器材
B、定期维护各种报警器材
C、提供接警 D、先期处警
47、对门卫服务岗位的要求是（ACD）。
A、着装整齐 B、举止规范
C、语言文明 D、精神饱满
48、徒步巡逻时保安员实施巡逻勤务的基本形式，主要有（ABCD）。
A、单行巡逻 B、交叉巡逻
C、往返巡逻 D、循环巡逻
49、制定巡逻方案时应确定（ABCD）。
A、巡逻人员 B、巡逻路线
C、巡逻方式 D、控制重点
50、押运（ABD）等物品时，要事先取得运输许可证。
A、爆炸性 B、易燃性
C、贵重性 D、腐蚀性
51、着保安制服时应干净整洁，不准（ABCD）。
A、披衣 B、敞怀
C、挽袖 D、赤足
52、在下列场合行举手礼（ABD）。
A、执勤交接班时 B、纠正违章时
C、要求对方出示证件时
D、受到领导接见、慰问或领导视察、检查工作时.
三、判断题
1、培训初级保安员、中级保安员的教师应具有高级保安员及以上职业资格证书或公安、法律等相关专业中级)以上专业技术职务任职资格。（错 ）
2、取得保安专业大专毕业学历，连续从事本职工作1(2)年以上，可以申报高级保安员。（错）
3、取得初级保安员职业资格证书后，从事本职业工作2(中级)保安员。（错）
4、初级保安员的申报条件是连续从事本职业见习工作1年以上。（对 ）
5、取得中等职业学校毕业证书的，可以申报中级保安员。（ 对）
6、军队退役人员，可以申报中级保安员。（对 ）
7、取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事保安工作(4)年以上，可以申报中级保安员。（错 ）
8、具有大专学历，连续从事保安工作2年以上的，可以申报高级保安员。（对）
9、具有大学本科学历，连续从事保安工作1年以上的，可以申报高级保安员。（对）
10、具有大专学历，取得高级保安员职业资格证书后，(连续)从事本保安工作4年以上，可以申报保安师。（错）
11、具有大专学历，取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事保安工作5(6)年以上，可以申报保安师。（错）
12、具有大学本科学历，取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事保安工作5年以上，可以申报保安师。（对）
13、具有硕士研究生及以上学历，取得依法成立的保安培训机构核发的结业证书，连续从事本保安工作3年以上，可以申报保安师。（错）
14、具有大专学历，取得保安师职业资格证书后，连续从事保安工作4(5)年以上，可以申报高级保安师。（错）
15、具有大学本科学历，取得保安师职业资格证书后，连续从事保安工作4年以上者，可以申报高级保安师。（对）
16、具有硕士研究生以上学历，取得保安师职业资格证书后，连续从事保安工作2(3)年以上，可以申报高级保安师。（错）
17、保安员职业等级鉴定方式分为理论知识考试和技能操作考核。（对）
18、保安员职业等级鉴定理论知识考试采用开卷的笔试或上机的方式。（错）
19、保安员职业等级鉴定理论知识考试只采用闭卷的考试。（错）
20、技能操作考核采用现场实际操作方式。（错）
21、技能操作考核采用模拟现场操作方式。（错）
22、保安员理论知识考试实行百分制，成绩达60分以上者为合格。（对）
23、保安员技能操作考核均实行等级制(百分制)。（错）
24、技能操作考核考评员与考生配比为1:3，且不少于2(3)名考评员。（错）
25、体能测试考核考评人员与考生配比为1:5，且不少于5名考评人员。（对）
26、保安员职业等级鉴定理论知识考试在标准教室进行。（对）
27、保安员职业等级鉴定技能操作考核时间按实际操作项目需要确定。（对）
28、保安服务操作规程与质量控制标准适用于我国行政区域内开展的保安服务活动。（对）
29、押运服务时保安员按合同约定将人、财、物安全地守卫护送到目的地的服务业务。（错）
30、随身护卫服务时指保安员维护自然人人身安全服务业务。（错）
31、守护服务过程中要做好防火·、防盗、防骗、防爆炸等工作。（错）
32、押运途中保安员遇有人员要求搭乘押运车辆时，视情况决定是否给予方便。（错）
33、押运财务抵达目的地后，保安员要观察周围动态。办理交接手续时，禁止无关人员接近财物。（对）
34、保安员的政治素质条件之一是无违法犯罪记录。（对）
35、保安员应具备一定的语言、文字表达能力和沟通能力。（对）
36、保安员具备高中以上学历，特殊岗位应具备相应的文化业务知识和技能。（错）
37、保安员在工作时间必须着保安制服。（对）
38、保安员因私外出时应着便服。（对）
39、着保安制服时，要根据需要按规定佩带保安标志。（错）
40、保安制服不准与便服混穿，但不同季节的保安制服可以混穿。（错）
41、保安员在驻勤单位工作时，着装时可以不戴帽子。（错）
42、保安员着装参加重要活动时，一般应佩带统一颁发的勋章、奖章和证章。（错）
43、男性保安员不准留长发、大鬓角和胡须，女性保安员发辫不得过肩。（对）
44、保安员不得纹身，不得染发、染指甲，不得化浓妆、戴首饰。（对）
45、保安员对日常接触的上级领导应行举手礼。（错）
46、保安员在参与外事活动与外宾接触时，一般行举手礼。（错）
47、保安员着装在大会上发言开始和结束时，一般行举手礼。（错）
48、保安员在与少数民族、宗教人士、外籍人士交谈时，不准使用对方禁忌的语言。（对）
49、保安员在执勤时应讲普通话或当地通用语言。（对）
50、因不合格保安服务造成客户损失的，应协商后予以赔偿。（错）
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
一、学习方面
（一）加强专业知识学习，提高个人基本素质，系统的学习《劳动法》《劳动合同法》等工作中常用法律知识。
（二）加强公文写作方面知识学习，提高自身写作归纳能力。
（三）加强党建知识学习。
二、工作方面
(一)劳动用工
1.通过科学测算，使公司员工定岗定编更加趋于合理化。
2.优化人力资源，加强分公司人才队伍建设，避免分公司断层现象出现。
3.宣贯《劳动法》《劳动合同法》等常用法律知识，规范分公司规范化、合法化用工。
4.严格审核分公司招聘一线岗位工作流程及拟聘任人员资格。
5.严格审核分公司站经理竞聘工作流程及拟聘任人员资格。
6.继续补充完善人事各项制度、通知，重新修订印发《2021年人事文件汇编》。
7.完成2021年新版《员工管理条例》印发工作。
（二）、培训方面
1.全年按照培训计划表督促各部门按时间举办培训。
2.规范培训申请、培训报销等工作。
3.完善公司教育培训管理制度、培训教育经费管理办法。
4.2021年通过招标，与外部培训机构签订为期一年的服务合同。
5.做好2021年培训台账，方便数据统计。
6.分类整理好主办的各次培训班，签到表、考试卷、培训通知等内容。
7.主动联络外部培训机构，丰富培训方式、培训内容。
8.继续开展2021年全公司范围的'综合学习题库考试工作。
9.抽查分公司新员工入职培训相关工作。
10.继续开展2021年大学生座谈会，及时与大学生沟通，掌握大学生思想动态。
（三）、年金工作
指导分公司顺利运行年金操作系统。
（四）、统计工作
1.提高统计数据的准确性和及时性。
2.及时更新员工花名册信息。
3.根据分公司人事月报，及时更新人事报表（PPT版）。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
财务人员入职培训财务人员的基本要求:
1、诚信、专业、务实、守密
诚信是一个人的基本品德，一个人失去了诚信，即失去了做人的基本品德
李嘉诚一有一句话：“待人以诚，执事以信” 做好终生学习的准备
2、有一个积极向上的心态
心态决定一个人的成功商数财务部门的工作要求
标准、精简、高效 标准：从日常的工作的规范化到财务报表报告的统一规定等等方面都要有标准, 例如:统一会计核算方法，统一报表编制要求和格式，统一单据的格式等
精简：工作岗位定岗定量 高效：以效率的提升为使命养成一个好习惯
二个本子，一个本子是“工作日志”另一个本子叫“工作手册”
工作日志：主要是记录工作计划和执行情况的跟踪，以及当天工作过程中备忘录，工作记要，以及存在的问题或改进的方法等等，格式不定(一年期)。
工作手册：主要是记录日常须注意的重要事项流程或工作的职责，以及重要的方案等。(长期有效)掌握一个有效的管理工具
PDCA P：PLAY计划 D：DO 执行 C：CHECK 检查
A：ACTION 措施职业化管理要求 沟通：沟通是一个管理者最基本的工具，能否娴熟掌握将决定工作是否能够顺利开展;
协助：作为一名财务管理者和财务工作组织者，其在企业的管理当中的定位是一个决策的协助者和咨询者。 服务：财务工作作为企业的后勤部门是为了更好的服务于一线的销售或后台的生产，其次才是监督者，没有服务就没有监督，服务与监督相互作用，在服务的过程在做好监督。
监督：财务工作者作为公司日常运作的监督员，公司的资产安全和运营风险，都必须时时作监控提示，并且反馈在不同的层面上，以汇报、报表、分析、报告等，股东权益最大化和员工利益的合理平衡是其工作的终极目标。西陇化工的财务管理模式和目标 采用“财务集中管理，会计独立核算”的财务管理模式。
建立健全的'会计核算体系：建立建全的会计核算和成本核算体系，符合国家的法律法规的规定和要求，通过税务筹划合理控制税务成本和风险。在第二个五年规划内使公司的整体会计核算符合上市公司的规范和要求。 建立健康的财务管理体系：建立财务的事前预算、事中控制与事后分析，来达到有效的资金管理和费用的合理控制，降低营运风险，从而保证公司的整体经营目标的达成。
坚持稳健的财务管理策略：继续坚持稳健的财务政策，努力使财务经营风险降低到最低水平。保持健康稳健运营，项目投资或改造必须做好项目可行性分析，第二个五年规划的财务管理重点将是“应收账款、存货以及现金流”的管理，保持合理健康的现金流量。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
随着我国经济社会的不断发展，居民财富、企业财富呈几何级迅猛增加。企业、个人为实现自己的财务理想与各类金融中介机构的各种投、融资活动结合起来已成燎原之势，使得公司理财同以往任何时代相比，成为各类投资大众的客观需要。面对金融理财行业对理财专业知识和理财人才的需求，国内各大高校相互效仿，竞开理财专业或与此相关的理财学课程。但是事实上，因为各个学校在教育教学计划的制订、师资队伍建设、课程内容及载体、教学条件、学生和课程管理等方面不具备相应的条件，公司理财课程的开设大多名不副实。
一、目前我国公司理财课程存在的问题
（一）人才培养理念存在着偏差
1、专业设置比较模糊。纵观我国地方高校的公司理财专业设置，大多是在原有的会计学、财务管理学、金融学、投资学等专业基础上发展而来的，许多高校只是在原有的专业课程当中嵌入几门与金融、会计、财务管理有关的课程就算已经有了公司理财专业，模糊其实质内涵，造成人才培养的趋同。导致公司理财专业的人才培养受到会计学专业基础的影响，弱化其专业地位。
2、人才培养目标定位不准确。目前我国地方性高校人才培养计划的一大通病是人才培养目的“高大上”，课程设置“高大上”，很少考虑高校人才供给和社会需求的现实情况。从学校供给方面看，许多学校为了吸引学生报考本校，在人才培养目标中突出该专业的科研地位而根本不考虑该专业的师资状况、教学设备、实习基地。从学生供给方面看，随着高校扩招，一个不容回避的事实是学生质量的普遍下降。整个社会对该专业的需求是面向基层金融机构、各类投资公司等一线客户服务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程，熟知各金融理财产品和投资产品的基本特征，能针对客户熟练地进行理财规划，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的理财产品营销能力的专业人才。
（二）课程设置问题
1、课程设置“高、大、上”。各个高校在课程设置上普遍存在着贪大图洋、不切实际的情况，而培养学生分析问题、解决问题的财务案例分析、跨国公司并购案例分析、等内容则比较少，而培养学生动手能力的综合实训等课程基本不具备实习条件而在课程设置中少之又少；同时，各门课程的内容界定并不清晰，特别是企业财务管理与公司理财课程，内容上的简单重复问题尤为严重。
2、任课教师“深、专、洋”。毋庸讳言，目前我国高校的教师来源比较单一。博士化、具有海外学习背景是入校的基本要求，有一部分博士确实具有比较开阔的视野、了解国际上比较前沿的学术动态，具有一定的科研能力，但很少有教师具有企业工作背景，对企业之间的资金运作以及企业和社会其他部门的工作流程不甚了解，导致其讲授内容过于重视理论、学科体系、过于重视讲授内容的系统性、完整性；再加上各个高校对教师的考核评价体系日益重视科研而忽视或者说怠于考核其教学水平、教学效果，从而抑制了教师花费时间和精力改进教学内容和教学方法。
（三）教学过程中存在的问题
1、满足不同层面学生需求的理财教材比较少。目前出版的理财类教材，大多是按理财类专业的学生需求进行课程设计。事实上，不同专业、不同层次的学生对公司理财课程有着不同的需求。因此，教材内容设置的不合理，影响了教学质量的提高和学生理财能力的实际提升。
2、课程安排错位。公司理财课程是一门综合性比较强的课程，要求学生掌握与经济学、管理学相关的基本知识，专业广度和深度要求都比较高。但是目前许多高校的公司理财课程一般是专业任选课。结果一方面是因为学生没有相关专业课的知识铺垫而出现学习困难，另一方面任选课会造成学生对该课程的重视程度下降。另外，课时不够导致教师很难对学生进行实务方面的训练，学生的动手能力不能得到有效的提高。
3、对实践教学重视不够。目前我国高校普遍推崇宽口径、多门类、少课时的课程安排和教学理念，造成的结果除了前文述及的课时不够以外，使得教师对该课程的教学存在畏难情绪。只能将该课程安排给年轻教师讲授。年轻教师理论知识全面，但教学经验不足，缺乏对各种专业知识的整合能力，因此，在讲课中往往对实际操作重视不够，倾向于理论讲解。通过我们对学生关于课堂教学方法和考核方式的调查统计，学生普遍对传统的灌输式理论教学方式表示不满，对案例教学产生浓厚兴趣；对于更喜欢用哪种方式考核学生的能力，选择传统的闭卷考试的同学较少，而愿意接受实践操作考核方式的同学则达到了68.28%，反映出学生对实践教学的期盼。
4、教学案例东拼西凑，代表性不强。纵观国内教材的案例教学，案例选择往往只为某一授课内容作注脚，情景设置单一，案例本身的代表性不强，碎片化的知识很难唤起读者的共鸣和认可，更遑论通过设置统揽全书、综合性很强的案例以引起学生的.长久思考。
二、公司理财课程创新的主要思路
（一）课程建设方面的创新
公司理财的课程建设目标应该是通过对学生传授理财学知识和专业技能，帮助学生树立正确的人生观、价值观、理财观为第一要务，净化学习目的，提升个人操守，摒弃为了能够迅速发财致富而进行学习的狭隘学习观念；同时，在公司理财的课程设置上要积极探索、兼收并蓄，吸取现代行为金融学、法律经济学、金融工程学等相关学科的综合知识，使公司理财课程的教学活动与现代经济社会发展的经济金融环境相互融合，构成适合现代人理财理念的创新学科；授课内容要根据学生不同的需求，从理财实际出发，兼顾学生就业，为今后学生的发展提供契机。
（二）创新和完善教学模式
从培养学生公司理财的实际操作能力出发，以任务为驱动，以学生为主体，教师为主导，突出企业理财实务，强化技能训练，拓宽学生的知识面，注意激发学生对公司理财课程及教学内容的学习兴趣，引导他们主动与教师互动。从而构建以学生自主学习和师生互动为主要特征的教学模式。在教学组织形式上，突出“学生主体”地位，实施“组织教学，服务学习”的师生互动教学模式，并同步构建实施包括自学讨论、能力训练及实践实训在内的学生自主学习体系。
1、教师配置创新。创新性课程能否成功的关键在教师，教师的配置关键是把不同专业背景、不同知识结构、不同专业岗位的专家学者整合在一起，形成一个既有创新意识，又有创新能力；既有课堂学习，又有实习条件的校内校外专家学者共同组成的教学团队。同时，具有丰富经验的理财专家定期到学校对学生进行指导，进一步激发了学生的学习积极性。
2、创新性教材教学内容的建设。按照先进、有用和有效的原则，我们至少对五本教材（教参）内容进行消化吸收，补充课程相关内容的前沿性知识、国际国内最新研究成果及教师个人研究成果，通过“减”、“删”、“并”、“借”、“增”等手段凝练教学内容。课程内容主要依据职业能力需求，围绕岗位业务流程、按照实际工作任务、工作过程和工作情景组织课程，以形成围绕工作需求的训练项目，满足培养具有公司理财专业技术技能的应用型人才需要。
3、教学模式创新。在教学组织形式上，突出“学生主体”地位，实施“组织教学、服务学习”的师生互动教学模式，并同步构建实施包括自学讨论、能力训练及实践实训在内的学生自主学习体系。采取案例引导、理论介绍、案例分析、技能训练等形式，安排相应的教、学、做一体化训练，突出了仿真性和互动性，实现工学结合；列示参考书单，鼓励学生课外多读优秀的前人作品，多加思考，并形成读书笔记。
4、教学方法创新。在教学方法方面，本课程要突出培养学生实际操作能力的特点，按照公司理财工作过程选取、运用实例，各项目、任务均以案例引入，并配以案例分析；课堂讲授，力求精练重点、难点、新知识点，采用多种形式，如讨论式、情景式的案例精讲，上机实习等，强化教、学、做一体化训练；作业多以开放式问答及具有较强的实践性的论文作业报告、计算机文档等形式为主以期充分调动学生学习的自主性与积极性；课程拟采用课堂讲授、多媒体教学、上机操作等方式，突出仿真性和互动性，并通过自制的具有声光效果的多媒体课件和上机实习任务，有效地激发学生的学习兴趣，提高教学效果。
（三）创新考核评价模式
1、考核形式多样化。对于日常考核，按照教学大纲的要求，课程组制定出多种考核形式相结合的方法，例如作业练习、课堂提问、讨论发言等，并规定出每种考核形式所占分值的比例，正是因为考核形式相对灵活，考核内容注重了学生参与的考核和学生思考与操作能力的考核，提高了学生的参与度；考试的重心从记忆的考察转向对学生各方面能力的考察；日常考核与期末考核的结合使学生高度重视每次的案例分析、课堂发言、课堂讨论，提升了学习过程的重要性。
2、题库建设。课程组陆续建立了20套试题，每套题都是标准化试卷，并不断地补充试题，目的是实行教考分离，主要用于期末考试。题库建设的原则是本着既要考核学生掌握基本理论、基本知识和基本技能的程度，又要考核学生运用理论知识的能力和联系实际的技能水平。最终以统一的教学大纲为依据，考试采用抽题库的方式，统一要求。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
一、树立护士资格考试必胜的信心
要想胜利通过护士执业资格证考试，就要树立必胜的信心，要不断告诉自己，一定会过，虽也有一定难度，但没有理由不过。但有一点要注意，要以考试的心态去应对，它怎么考你就怎么准备，且不可钻牛角尖，要以平和的心态投入复习准备。
二、时间上要有保障，要有适合自己的复习计划
机遇偏爱有准备的头脑，慢鸟要先飞。自己对自己要有一个了解，是不是真的想通过考试，如真想过，在复习时要有时间保证，不要让一些琐事对自己形成阻碍。当考试与生活发生冲突时，应当以考试优先，生活上暂时可作出牺牲。在复习备考之前，一定要对自己的情况有比较全面、客观的认识和判断，对护士执业资格证考试的'要求、内容、结构和题型作详细的掌握，然后做出自己的复习应考计划，要有充分的信心并坚持去做。
三、选定好教材和选择考试辅导
现在市场上教材很多，我建议大家选择精简型的，即重点总结型的，这样可以保证用时少、但含金量高。要勤于思考，着重理解。只有通过不断强化，记住的知识点才会越来越多。
四、加强重点知识点复习
要做练习题，把握重点和重要考点。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
在护理考试前必须要做好以下10件事，这样才能保证我们以最好的状态参加考试。
1、制定好作息时间
把每天复习、文体活动、休息睡眠的时间安排合理，按计划行事，避免在家复习忙忙乱乱，毫无计划。
2、进入考前时间安排
按照考试科目的考试时间安排自己的复习时间。
这样有助于进入考试状态，有利于在考试中正常发挥。
3、每天以考试的心态做卷子
有些考生认为已经做了好几个月的试题了，考前10天8天不用做了，看看就行了，如果这样的话，很可能会导致考试抓不住感觉，手生，从而影响发挥。建议考生在考前每天都应以考试的心态去做卷子。这样到真正考试时才能以平常心态来对待。
4、抓住最佳记忆时间
心理学研究证明，早上起床后半小时及晚上睡前半小时记忆效果最好。建议考生在这两个阶段复习最关键、最重要的课程内容。
5、最好不要看电视
容易上瘾的的节目或游戏内容不要沾边，不然容易在大脑形成优势兴奋，抑制已掌握知识的'发挥，听课程和做题相结合会好一些。
6、适当进行自己喜欢的文体活动
调节情绪、消除疲劳、养精蓄锐，以稳定、饱满的情绪迎战考试。
7、注意饮食，防止肠胃疾病
按照平时的饮食习惯平衡营养。不可以大鱼大肉，暴饮暴食，以免引起肠胃功能紊乱，不利于考试。
8、调整睡眠
从考前十天开始就不要再开夜车了。根据自己情况，最好晚上十点到十一点入睡。一般保证睡眠时间不少于7小时，中午午睡30分钟左右或卧床休息半小时。考前一天晚上不可过早上床，否则会容易辗转反侧难以入睡，使情绪烦躁不安，影响考试。
9、心平气和，防止烦躁
不想考试后的事情，不与人争论问题，心平气和对待考前的一些事情。考前有一些紧张担心在所难免，有些焦虑不要看得太重，否则会影响考试。
10、增强信心
从考前十天开始不再做难题，不再一味地、漫无目的地做新题。强化自己已经掌握的知识，增强信心。每个人掌握的知识程度不一样，考试的目标就不一样。只要达到自己力所能及的目标，考试就是成功的。临考前几天，每天挺胸抬头快步走，有助于增强信心，要相信自己的力量，不要迷信。
信心是考试成功的灵魂，只要有良好的心态就能达到你的目标。另外，考试开始后，不谈论涉及已经考过科目的任何问题，即使是考得很好也不去想他，杜绝任何可能影响后面考试的因素。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
总有许多水平很好的护士资格考试考生因心理压力过大、心理不稳定、考前学习状态不佳而导致护士资格考试失败或成绩不理想。如果说考生的知识水平是考生考取好成绩的硬件的话，那么护士资格考试考生在考前以及考试中的心态的稳定、心理平衡与轻松则是取得理想成绩的软件。所以说考生在考前以及护士资格考试中，积极调试、减轻心理压力是非常必要的。减压方法介绍：
饮食疗法包括两个方面：
一、指科学合理的饮食可以保证考生生理健康，为考生超强度的脑力劳动提供足够的物质与营养基础。这是考生减轻心理压力的生理保证。
二、研究表明有的食物有直接减轻人的心理压力的作用，有的食物还可提高我们的接受能力和工作效率，使我们的思维更加敏捷，精力集中。
如维生素C就具有减轻心理压力的作用，当人承受巨大的心理压力时，身体会大量消耗维生素C，所以考生应大量摄取诸如草莓、洋葱头、菜花、菠菜、水果等富含维生素C的食品。另外，有些食物可以集中人的精力，间接地减轻考生的心理压力。如胡萝卜能提高记忆力，因为胡萝卜能加快大脑的新陈代谢作用，有助于记忆。香蕉含有血清素，它对人的大脑产生成功意识是不可缺少的。柠檬能使人精力充沛，提高接受能力。海螯虾可为大脑提供营养丰富的美味食品，它含有的.多种重要脂肪酸可供应人体所需的养分，能使人长时间保持精力集中。少食、多餐也有助于减轻考生紧张与疲劳。如经常咀嚼诸如花生、腰果等食品对恢复体能、减轻疲劳是有一定帮助的。而过硬过于油腻的食物，对考生来说则不是理想的食品，因为精神紧张必然影响肠胃的消化功能，这些食品会增加肠胃的负担，反过来会加剧考生的精神紧张。科学的安排生活、体力劳动与脑力劳动有机结合，劳逸结合有助于减轻压力，及时消除疲劳，同时还会有效转移考生的注意力。对于长时段、高强度的脑力劳动，更应该进行有益而适宜的体育运动，以此减轻紧张度。针对考前时间紧的情况，考生应学会抓住间隙时间进行体育锻炼。如在学习中的间隙时间可进行伸伸腰、踢踢腿、做做深呼吸等小活动。考生在考前每日进行体育锻炼是必不可少的，从考生的实际情况看，考生晚锻炼比早锻炼好。为什么这样呢？因为早锻炼虽然空气好一点，有助于大脑充分吸收氧气，但是应看到考生考前大都处于身心疲惫状态，这往往导致早锻炼后，考生整个一上午都精神不振。而傍晚锻炼因有一个吃饭休息的调试过程，却可避免这种情况出现。有意识的转移注意力是减轻心理压力的有效途径。考生要学会自我调试，及时放松自己，如参加各种体育活动、泡泡热水澡、与家人、朋友聊天，还可以利用各种方式宣泄自己压抑的情绪等等。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2018初级银行从业资格考试：银行自律与市场约束2
11.【单选题】某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（ ）。
A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
C.可不必过问，因与自己无关
D.应当立即追究其法律责任
【答案】B
【解析】向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实作用的原则答复。
12.【单选题】小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%，于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是（ ）。(2015年上半年真题)
A.小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受
B.小王的介绍透露了银行产品的'内部信息，违反了商业保密原则
C.小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
D.历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则
【答案】D
【解析】向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实作用的原则答复。
13.【单选题】下列行为中，属于银行业从业人员配合监督人员现场检查工作的是（ ）。(2015年上半年真题)
A.管理人员之间统一口径
B.提供内部管理基本情况
C.提供检查经费
D.转移相关账本
【答案】B
【解析】银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、或毁损有关证明材料。
14.【判断题】银行业从业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（ ）(2015年上半年真题)
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、同法机关报告。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2018年银行从业资格考试初级法律法规强化训练
一、单顶选择题
1.金融犯罪的客体是( )。
A.金融机构 B.金融机构工作人员 C.金融工具 D，金融管理秩序
2.下列关于金融犯罪说法错误的是( )。
A.金融犯罪的主观方面不一定是故意的
B.金融犯罪不一定有非法占有目的
C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规
3.以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是( )。
A.非法吸收客户存款罪 B.用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
C.有价证券诈骗罪 D.伪造、变造金融票证罪
4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为;其侵犯的客体是。
A.国家对贷款的管理制度 B.国家货币管理制度
C.国家对金融机构的准入管理制度 D.金融机构的经营秩序
5.王某将HD开头的假钞先后五次存入银行，数量高达30万元，则他犯了( )。
A.占有假币罪 B.私藏假币罪 C.使用假币罪 D.无罪
6.伪造货币罪侵犯的客体是( )。
A.购买者的财产权利 B.金融机构的经营秩序 C.货币 D.国家货币管理制度
7.个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于( )。
A.集资诈骗罪 B.非法吸收公众存款罪 C.破坏银行管理罪 D.破坏金融机构组织管理罪
8.李某先购买假币，再进行使用，则应以( )从重处罚。
A.购买假币罪 B.使用假币罪 C.购买、使用假币罪 D.持有假币罪
9.以下各选项中，侵犯的客体是国家对贷款的管理制度的是( )。
A.高利转贷罪 B.非法吸收公众存款罪 C.吸收客户资金不入账罪 D.伪造金融票证罪
10.王某在家私设银行钱庄，非法办理存贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于( )。
A.主体不合法 B.方式不合法 C.客体不合法 D.以上皆不属于
11.下列行为人中，( )不可能构成贷款诈骗罪的主体。
A.某外贸公司的经理 B.某城市商业银行的信贷员 c.某建筑安装工程公司 D.已满十八周岁的大学生
12.( )是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。
A.信用证诈骗罪 B.贷款诈骗罪 C.集资诈骗罪 D.违法发放贷款罪
13.以下哪一项犯罪，本罪的`主观方面一般是故意，也可能是过失的是( )。
A.伪造金融票证罪 B.非法出具金融票据罪 C.违法票据保证罪 D.洗钱罪
14.根据《刑法》的有关规定，( )不是金融诈骗的违法行为。
A.上市公司董事长变更，没有进行披露
B.编造引进资金的理由从银行贷款
C.自制信用卡从银行提款机提款
D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
15.以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他不同的是( )。
A.职务侵占罪 B.挪用资金罪 C.非国家工作人员受贿罪 D.签订、履行合同失职被骗罪
16.盗窃信用卡并使用的，是( )。
A.盗窃罪 B.金融凭证诈骗罪 c.信用卡诈骗罪 D.信用证诈骗罪
17.贷款诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体( )。
A.是否涉及巨额资金 B.是否涉及众多被害人 C.是否只能由个人实施 D.犯罪对象是否是金融机构
18.下列银行业犯罪中，其主观方面属于过失的是( )。
A.行贿罪 B.票据诈骗罪 C.签订、履行合同失职被骗罪 D.信用卡诈骗罪 r
19.( )是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物占为己有，数额较大的行为。
A.职务侵占罪 B.挪用资金罪 C.签订、履行合同失职被骗罪 D.信用卡诈骗罪
20.根据《刑法》第三百八十三条规定，对犯贪污罪的，个人贪污数额在十万元以上的，将( )。
A.处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处死刑，并处没收财产
B.处五年以上有期徒刑，也可以单处没收财产;情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产
C.处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处死刑，并处没收财产r
D.处十年以上有期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产
21.下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法中，不正确的是( )。
A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人
B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为七年有期徒刑，贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑
C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”
D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意，也可以是过失，贷款诈骗罪要求行为人必须是故意
参考答案与解析
一、单项选择题
1.D 2.A 3.B 4.C 5.C 6.D 7.B 8.A 9.A 10.A 11.C 12.C 13.C 14.A 15.D 16.A 17.C 18.C 19.A 20.A 21.D
2.【解析】主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，因此A选琐错误，B选项正确。
3.【解析】B选项只能由银行或其他金融机构工作人员才能构成犯罪主体，属于特殊主体。
10.【解析】只有经过国家主管机关批准设立的经营存贷款业务的机构才有权办理存贷款业务，王某不具有办理该项业务资格，因此属于主体不合法。
11.【解析】贷款诈骗罪的犯罪主体必须是个人，单位不能构成贷款诈骗罪的犯罪主体。
13.【解析】AB选项显然主观方面为故意;D选项洗钱罪的主观方面也为故意，如果不是故意，则不构成洗钱罪。
15.【解析】ABC选项的犯罪主体为特殊主体，即非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员才能构成;而D选项“签订、履行合同失职被骗罪”的犯罪主体必须是国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。
16.【解析】盗窃信用卡并使用，属于盗窃罪，而非信用卡诈骗罪。
18.【解析】C选项“签订、履行合同失职被骗罪”的主观方面是过失。
21.【解析】骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪主观方面均是故意。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2014年银行从业《法律法规与综合能力》单选习题四
第51题
我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。
A 2007年2月
B 2000年8月
C 2003年4月
D 1995年3月
【正确答案】：A
[答案解析]《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日通过，自通过之日起生效。
第52题
( )是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A 金融期权
B 期货交易
C 期货合约
D 金融期货
【正确答案】：B
[答案解析]此题考察期货交易的概念。需要注意的是，期货交易与远期交易是不同的，期货交易是标准化的远期交易。
第53题
下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。
A 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
B 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C 负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
D 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
【正确答案】：C
[答案解析]中国人民银行负责金融业的统计、调查、分析和预测，故C选项错误。A、B、D选项均为银监会的.监管职责。
第54题
以下不能取得法人资格的是( )。
A 个体工商户
B 在我国设立的外商独资公司
C 机关、事业单位和社会团体
D 有限责任公司
【正确答案】：A
[答案解析]个体工商户不具有法人资格。个体工商户是一种我国特有的公民参与生产经营活动的形式，也是个体经济的一种法律形式。个体工商户可比照自然人和法人享有民事主体资格。但个体工商户不是一个经营实体。
第55题
7年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过( )进行管理”。
A 现汇账户
B 外汇结算账户
C 资本项目账户
D 外汇储蓄账户
【正确答案】：D
[答案解析]《个人外汇管理办法实施细则》对个人外汇管理进行了调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。”
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
一、单项选择题
1.甲公司设立了全资子公司乙公司，乙公司与丙公司共同出资设立了丁公司，乙公司占丁公司全部股份的70%，乙公司的总经理陈某为丁公司的董事长，下列说法不正确的是：( )
A.根据丁公司章程的规定，丁公司向甲公司提供担保的，必须经股东会决议
B.丁公司对甲公司提供担保的，乙公司不得参与表决
C.甲公司是丁公司的控股股东
D.丁公司拟转让设备，甲公司授意陈某以低于市场的价格将设备转让给甲公司，甲公司对丁公司承担赔偿责任
正确答案:C
解题思路：甲公司通过投资关系能够实际支配丁公司，根据《公司法》第217条第3项的规定，甲公司是丁公司的实际控制人，不是丁公司的股东，所以C选项的说法不正确
2.甲、乙、丙分别出资15万元、20万元和70万元成立了一家化工产品加工的有限责任公司。其中甲、乙的出资为现金，丙的出资为房产。公司成立后，产品非常畅销，所以打算扩大再生产，于是又吸收丁的现金出资30万元。后来由于种种原因，公司经营不善，负债累累，被债权人告上法庭。法院在执行过程中查明，作为丙出资的房产价值仅有30万元。又查明，丙可供执行的个人财产有30万元。依照我国《公司法》的规定，对此应当如何处理?( )
A.丙以现有的30万元补足差额，不足部分等到他有其他财产可供执行时再行补足
B.丙以现有的30万元补足差额，不足部分由甲、乙按照出资比例分担
C.丙以现有的30万元补足差额，不足部分由甲、乙、丁承担连带责任
D.丙以现有的30万元补足差额，不足部分由甲、乙承担连带责任
正确答案:D
解题思路：此题关键是要掌握丙出资不实发生在公司成立时，而此时丁尚未入股，所以丁不承担责任，由原出资人对不足部分承担连带责任
3.下列关于有限责任公司的监事会，哪一项表述符合法律规定?( )
A.甲一人公司决定不设监事会
B.乙国有独资公司章程规定监事会中职工代表必须由国有资产监督管理机构从监事会成员中指定
C.丙公司章程规定监事会主席由2/3以上的监事会成员选举产生
D.丁公司章程规定监事每届任期可以超过3年，连选可以连任
正确答案:A
解题思路：根据《公司法》第52条的规定，可知A项表述正确C项错误，不选根据《公司法》第53条的规定，可知D项表述错误根据《公司法》第71条的规定，可知B项说法错误，不选
4.张某和王某出资设立了利华有限责任公司，张某持有公司95%的股份，王某持有5%的'股份。公司没有设立董事会和监事会，张某为公司的执行董事，李某为公司监事。王某发现张某将公司设备低价转让给其朋友开办的公司，王某向李某书面反映，但李某不予理睬，30天后也未采取任何措施，王某应当如何保护自己和公司的权益?( )
A.提请召开临时股东会，解除张某的执行董事职务
B.请求公司以合理的价格收回自己的股份
C.以公司的名义对张某提起诉讼要求赔偿损失
D.以自己的名义对张某提起诉讼要求赔偿损失
正确答案:D
解题思路：根据《公司法》第40条的规定，王某无权提议召开临时股东会，所以A选项不正确根据《公司法》第75条的规定，王某无权要求公司收购自己的股份，所以B选项不正确根据《公司法》第152条的规定，王某有权以自己的名义对张某提起诉讼要求赔偿损失，所以D选项正确
5.下列有关公司合并或分立的表述，不正确的是：( )
A.公司合并或分立均需由公司权力机关作出决议
B.公司合并或分立均经过清算程序
C.公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任
D.公司合并产生债权债务概括转移的效力
正确答案:B
解题思路：根据《公司法》第37～38条、第99条、第104条的规定，A项正确《公司法》第177条规定说明C项正确公司在解散时才需经过清算程序，公司合并或分立时不须清算，B项错误《公司法》第175条规定说明D项正确故本题当选选项为B。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
1.村民王某创办的乡镇企业打算在村庄规划区内建设一间农产品加工厂，就有关审批手续向镇政府咨询。关于镇政府的答复，下列哪些选项符合《城乡规划法》规定?( )(2010年卷一多选第76题)
A.“你应当向镇政府提出申请，由镇政府报县政府城乡规划局核发乡村建设规划许可证。”
B.“你的加工厂使用的土地不能是农地。如确实需要占用农地，必须依照土地管理法的有关规定办理农地转用审批手续。”
C.“你必须先办理用地审批手续，然后才能办理乡村建设规划许可证。”
D.“你必须在规划批准后，严格按照规划条件进行建设，绝对不允许作任何变更。”
【参考答案】AB
【考点】乡村建设规划许可
【参考解析】本题有一定难度。《城乡规划法》是2011年大纲中新增的内容。
选项A、B正确。《城乡规划法》第41条规定，在乡、村庄规划区内进行乡镇企业、乡村公共设施和公益事业建设的，建设单位或者个人应当向乡、镇人民政府提出申请，由乡、镇人民政府报城市、县人民政府城乡规划主管部门核发乡村建设规划许可证。在乡、村庄规划区内使用原有宅基地进行农村村民住宅建设的规划管理办法，由省、自治区、直辖市制定。在乡、村庄规划区内进行乡镇企业、乡村公共设施和公益事业建设以及农村村民住宅建设，不得占用农用地;确需占用农用地的，应当依照《中华人民共和国土地管理法》有关规定办理农用地转用审批手续后，由城市、县人民政府城乡规划主管部门核发乡村建设规划许可证。建设单位或者个人在取得乡村建设规划许可证后，方可办理用地审批手续。
选项C颠倒了先取得县区的乡村建设规划许可证后再办理用地审批手续的顺序。
选项D表述绝对。《城乡规划法》第43条第1款规定，建设单位应当按照规划条件进行建设;确需变更的，必须向城市、县人民政府城乡规划主管部门提出申请。
2.我国对建设项目的环境影响评价实行分类管理制度。根据《环境影响评价法》的规定，下列哪些说法是正确的?( )
A.可能造成重大环境影响的建设项目，应当编制环境影响报告书，对产生的环境影响进行全面评价
B.可能造成轻度环境影响的建设项目，应当编制环境影响报告表，对产生的环境影响进行分析或者专项评价
C.环境影响很小的建设项目，不需要进行环境影响评价，无需填报环境影响评价文件
D.环境影响报告书和环境影响报告表，应当由具有相应资质的.机构编制
【参考答案】ABD
【考点】环境影响评价制度
【参考解析】
选项A、B正确，选项C错误。《环境影响评价法》第16条规定，国家根据建设项目对环境的影响程度，对建设项目的环境影响评价实行分类管理。建设单位应当按照下列规定组织编制环境影响报告书、环境影响报告表或者填报环境影响登记表(以下统称环境影响评价文件)：
(一)可能造成重大环境影响的，应当编制环境影响报告书，对产生的环境影响进行全面评价;
(二)可能造成轻度环境影响的，应当编制环境影响报告表，对产生的环境影响进行分析或者专项评价;
(三)对环境影响很小、不需要进行环境影响评价的，应当填报环境影响登记表。建设项目的环境影响评价分类管理名录，由国务院环境保护行政主管部门制定并公布。
选项D正确。《环境影响评价法》第20条第1款规定，环境影响评价文件中的环境影响报告书或者环境影响报告表，应当由具有相应环境影响评价资质的机构编制。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2009年5月，三门峡市光明农产品公司与银川市商业批发公司在三门峡市订立了一份购销合同。合同规定：光明农产品公司与2009年7月底前供给商业批发公司苹果2000件，每件15公斤，每公斤单价为2元钱，共计货款6万元。同年7月，光明农产品公司将苹果运至商业批发公司所在的银川市火车站，并将苹果交给银川市商业批发公司。后因苹果未能及时销售而腐烂，银川市商业批发公司遂以苹果不符合合同规定的质量为由，拒绝支付货款。光明农产品公司在催讨货款时发现，商业批发公司只有500公斤鲜鳗鱼可供还款，而无别的财产，遂在来不及起诉的情况下，申请法院对鳗鱼采取措施。法院在接到申请的3日后，裁定变卖这批鳗鱼。
问题：
(1)光明农产品公司是否有权申请法院处理鳗鱼?
(2)法院在接受申请时，应要求光明农产品公司履行什么义务?
(3)法院在3日后作出裁定，是否正确?为什么?
(4)依照有关法律，光明农产品公司应向那个法院提出处理鳗鱼的.申请?
(5)如果光明农产品公司要起诉，可以向那个法院提起诉讼?
(6)光明农产品公司必须在什么期间内提起诉讼，否则法院解除财产保全?
参考答案：
(1)光明农产品公司有权申请法院处理鳗鱼。
(2)光明农产品公司应当为此提供担保。
(3)法院3日后作出裁定是错误的，应当在接受申请后48小时内作出裁定。
(4)应向银川市人民法院提出申请。
(5)应向银川市人民法院提出诉讼
(6)光明农产品公司应在15日内起诉。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2019年证券从业资格证法律法规考点试题(1)
【例题·单选题】证券市场的法律是由( )制定并颁布的法律。
A.国务院
B.自律性组织
C.证券监管部门
D.全国人大或全国人大常委会
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券市场法律法规体系的主要层级。证券市场的法律是由全国人民大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的。
【例题·单选题】《反洗钱法》的规定中，临时冻结资金不得超过( )小时。
A.12
B.24
C.36
D.48
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券市场各层级的主要法规。《反洗钱法》的规定中，临时冻结资金不得超过48小时。
【例题·单选题】对证券发售的规定中，不参与初步询价和累计投标询价的战略投资者，持股期限不少于( )个月。
A.12 B.24 C.36 D.48
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券市场各层级的主要法规。对证券发售的规定中，不参与初步询价和累计投标询价的战略投资者，持股期限不少于12个月。
【例题·多选题】以公司相互之间的法律上的关系为标准，可以将公司分为( )。
A.总公司与分公司
B.母公司与子公司
C.上市公司与非上市公司
D.有限责任公司与股份有限公司
『正确答案』AB
『答案解析』本题考查公司的种类。以公司相互之间的法律上的关系为标准，亦即以公司之间在财产上、人事上、责任承担上的相互关系为标准，可将公司分为总公司与分公司、母公司与子公司。
【例题·多选题】下列选项中，属于公司经营原则的有( )。
A.合法经营原则
B.自主经营原则
C.自负盈亏原则
D.国家审计监督原则
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查公司经营原则。公司经营的原则有：合法经营原则、自主经营原则、自负盈亏原则、国家审计监督原则、政府统一监管与行业自律原则。
【例题·单选题】公司的设立登记中，公司设立人首先应当向其( )提出申请。
A.所在地法院
B.所在地民政部
C.所在地人民政府
D.所在地工商行政管理机关
『正确答案』D
『答案解析』本题考查公司设立登记的要求。公司设立人首先应当向其所在地工商行政管理机关提出申请。
【例题·单选题】为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，公司法规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经( )决议。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.经理大会
『正确答案』C
『答案解析』本题考查公司对外担保的规定。为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，公司法规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。
【例题·多选题】设立有限责任公司，应当具备的条件有( )。
A.股东符合法定人数
B.有公司住所
C.股东共同制定公司章程
D.公司法定代表人
『正确答案』ABC
『答案解析』本题考查有限责任公司的设立和组织机构。设立有限责任公司，应当具备下列条件：(1)股东符合法定人数;(2)股东出资达到法定资本最低限额;(3)股东共同制定公司章程;(4)有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构;(5)有公司住所。
【例题·单选题】有限责任公司董事会，其成员的个数可以为( )。
A.1
B.2
C.5
D.15
『正确答案』C
『答案解析』本题考查股东会的职权。有限责任公司设董事会，其成员为三人至十三人。
【例题·单选题】股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过( )同意。
A.五分之一
B.三分之一
C.半数
D.四分之三
『正确答案』C
『答案解析』本题考查有限责任公司股权转让的相关规定。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。
【例题·单选题】( )，即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。
A.发起设立
B.募集设立
C.公开设立
D.封闭设立
『正确答案』A
『答案解析』本题考查股份有限公司的设立。发起设立，即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。
【例题·多选题】股份有限公司设立董事会，其成员可以为( )。
A.5
B.15
C.20
D.25
『正确答案』AB
『答案解析』本题考查股份有限公司的组织机构。股份有限公司设董事会，其成员为五人至十九人。
【例题·多选题】股票发行价格可以( )。
A.等于票面金额
B.高于票面金额
C.低于票面金额
D.等于零
『正确答案』AB
『答案解析』本题考查股份有限公司的股份发行。股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
【例题·单选题】发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )不得转让。
A.一年内B.二年内
C.五年内D.十年内
『正确答案』A
『答案解析』本题考查股份有限公司的股份转让。发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。
【例题·单选题】下列人员中，可以担任股份有限公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。
A.无民事行为能力人
B.限制民事行为能力人
C.完全民事行为能力人
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿
『正确答案』C
『答案解析』本题考查董事、监事和高级管理人员的义务和责任。无民事行为能力或者限制民事行为能力人不能担任股份有限公司的董事、监事、高级管理人员。
【例题·单选题】公司分立，应当编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出分立决议之日起( )日内通知债权人，并于( )日内在报纸上公告。
A.10;30
B.10;10
C.30;10
D.30;30
『正确答案』A
『答案解析』本题考查公司分立。公司分立，应当编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出分立决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。
【例题·单选题】虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人，指的是( )。
A.控股股东
B.关联关系
C.实际控制人
D.高级管理人员
『正确答案』C
『答案解析』本题考查实际控制人的概念。实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。
【例题·单选题】下列说法中，错误的是( )。
A.公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照
B.公司登记事项发生变更时，未依照本法规定办理有关变更登记的，由公司登记机关责令限期登记;逾期不登记的，处以一万元以上十万元以下的罚款
C.公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照本法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以一万元以上十万元以下的罚款
D.在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以五万元以上十万元以下的罚款
『正确答案』D
『答案解析』本题考查法律责任。在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以五万元以上五十万元以下的罚款。
【例题·多选题】证券法的适用范围有( )。
A.我国境内，股票的发行和交易
B.我国境内，公司债券的发行和交易
C.政府债券的上市交易
D.政府投资基金份额的上市交易
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查证券法的适用范围。在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法;政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法。
【例题·多选题】证券的发行、交易活动，必须实行的原则有( )。
A.公平B.公开
C.公正D.公认
『正确答案』ABC
『答案解析』本题考查证券发行和交易的“三公”原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。
【例题·单选题】为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后( )日内，不得买卖该种股票。
A.一
B.三
C.五
D.十
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券发行、交易活动禁止行为的规定。为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票。
【例题·单选题】公开发行公司债券的条件中，股份有限公司的净资产不低于人民币( )元。
A.一千万B.三千万
C.五千万D.八千万
『正确答案』B
『答案解析』本题考查公开发行证券的有关规定。公开发行公司债券的条件中，股份有限公司的净资产不低于人民币三千万。
【例题·多选题】包销协议应载明的事项包括( )。
A.当事人的名称
B.包销证券的种类
C.包销的付款方式
D.包销的费用和结算办法
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查证券承销业务的种类、承销协议的主要内容。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：(1)当事人的名称、住所及法定代表人姓名;(2)代销、包销证券的`种类、数量、金额及发行价格;(3)代销、包销的期限及起止日期;(4)代销、包销的付款方式及日期;(5)代销、包销的费用和结算办法;(6)违约责任;(7)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。
【例题·单选题】证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。
A.30
B.60
C.90
D.120
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券的销售期限、代销制度。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。
【例题·单选题】证券在证券交易所上市交易，应当采用( )交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。
A.公开的集中
B.封闭的集中
C.公开的分散
D.封闭的分散
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券交易的条件及方式等一般规定。证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。
【例题·单选题】申请股票上市交易，向证券交易所报送的文件包括依法经会计师事务所审计的公司最近( )的财务会计报告。
A.一年
B.三年
C.五年
D.八年
『正确答案』B
『答案解析』本题考查股票上市的条件、申请和公告。向证券交易所报送的文件包括依法经会计师事务所审计的公司最近三年的财务会计报告。
【例题·多选题】申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送的文件包括( )。
A.上市报告书
B.公司章程
C.公司营业执照
D.公司债券募集办法
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查股票上市的条件、申请和公告。申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：(1)上市报告书;(2)申请公司债券上市的董事会决议;(3)公司章程;(4)公司营业执照;(5)公司债券募集办法;(6)公司债券的实际发行数额;(7)证券交易所上市规则规定的其他文件。
【例题·多选题】下列行为中，属于公司债券上市交易后，由证券交易所暂停的有( )。
A.公司有重大违法行为
B.公司最近一年连续亏损
C.未按照公司债券募集办法履行义务
D.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查股票上市的条件、申请和公告。公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：(1)公司有重大违法行为;(2)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;(3)发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用;(4)未按照公司债券募集办法履行义务;(5)公司最近两年连续亏损。
【例题·多选题】下列属于损害客户利益的欺诈行为的有( )。
A.违背客户的委托为其买卖证券
B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。
【例题·单选题】以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在( )日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正确答案』B
『答案解析』本题考查上市公司收购的概念、方式、程序和规则。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在三日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。
【例题·单选题】发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以( )的罚款。
A.10～20万
B.20～30万
C.30～60万
D.50～80万
『正确答案』C
『答案解析』本题考查违反证券发行规定的法律责任。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。
【例题·单选题】证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以( )的罚款。
A.1～10万元
B.20～30万元
C.30～60万元
D.50～80万元
『正确答案』A
『答案解析』本题考查违反证券交易规定的法律责任。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以一万元以上十万元以下的罚款。
【例题·单选题】证券公司违反规定，未经批准经营非上市证券的交易的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得( )的罚款。
A.一倍以上五倍以下
B.五倍以上十倍以下
C.十倍以上十五倍以下
D.十五倍以上二十倍以下
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券公司违反规定，未经批准经营非上市证券的交易的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。
【例题·单选题】基金管理人的义务不包括( )。
A.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产
B.及时、足额向基金持有人支付基金收益
C.保存基金的会计账册、记录15年以上
D.缴纳基金认购款项及规定费用
『正确答案』D
『答案解析』本题考查基金管理人的义务。基金管理人的义务主要有：(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产。(2)及时、足额向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的会计账册、记录15年以上。(4)编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。(6)基金契约规定的其他职责。选项D属于基金份额持有人承担的义务。
【例题·多选题】基金份额持有人享有下列( )权利。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查基金份额持有人的权利。基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余基金财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(7)基金合同约定的其他权利。
(8)具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
【例题·单选题】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于( )的股东。
A.15% B.20% C.25% D.30%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查设立基金管理公司的条件。基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。
【例题·多选题】公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他人员不得有的行为有( )。
A.侵占、挪用基金财产
B.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
C.不公平地对待其管理的不同基金财产
D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查基金管理人的禁止行为。公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他人员不得有下列行为：(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。(5)侵占、挪用基金财产。(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。(7)玩忽职守，不按照规定履行职责。(8)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
【例题·多选题】封闭式基金与开放式基金的不同点有( )。
A.价格形成方式不同 B.期限不同
C.份额限制不同 D.交易场所不同
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查公募基金运作方式。封闭式基金与开放式基金的不同点：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。
【例题·单选题】法律规定，基金管理人或者基金托管人未将基金资产与其固有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，责令改正，并( );有违法所得的，没收违法所得。
A.处以5万元以上30万元以下罚款
B.处以5万元以上50万元以下罚款
C.处以10万元以上30万元以下罚款
D.处以10万元以上50万元以下罚款
『正确答案』B
『答案解析』本题考查基金财产的独立性要求。法律规定，基金管理人或者基金托管人未将基金资产与其固有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，责令改正，并处以5万元以上50万元以下罚款;有违法所得的，没收违法所得;造成基金份额持有人损失的，承担赔偿责任。
【例题·多选题】关于基金公开募集与非公开募集的说法，正确的有( )。
A.公募基金面向不确定的广大的公众
B.基金公开募集与非公开募集的募集方式相同
C.私募基金募集的对象是少数特定的合格投资者
D.一般说来，公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查基金公开募集与非公开募集的区别。基金公开募集与非公开募集的区别主要有：募集方式不同、募集对象不同、信息披露要求不同。
【例题·单选题】非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。
A.100 B.200 C.300 D.400
『正确答案』B
『答案解析』本题考查非公开募集基金的合格投资者的要求。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
【例题·单选题】违反基金法规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处( )罚款。
A.所募资金金额3%以上10%以下
B.所募资金金额3%以上5%以下
C.所募资金金额1%以上10%以下
D.所募资金金额1%以上5%以下
『正确答案』D
『答案解析』本题考查与基金公开募集与非公开募集相关的法律责任。违反基金法规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额1%以上5%以下罚款。
【例题·单选题】以下不属于能源化工期货的是( )。
A.原油 B.汽油 C.乙醇 D.钢材
『正确答案』D
『答案解析』本题考查期货的种类。能源化工期货，包括原油、汽油、天然气、乙醇、电力等。选项D钢材属于金属期货品种。
【例题·多选题】期货的特征包括( )。
A.合约标准化 B.场内集中竞价交易
C.保证金交易 D.双向交易
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查期货的特征。期货的特征包括：合约标准化、场内集中竞价交易、保证金交易、双向交易、对冲了结、当日无负债结算。
【例题·多选题】期货交易所的职责主要有( )。
A.提供交易的场所、设施和服务
B.帮助会员单位进行买卖操作
C.制定并实施期货市场制度与交易规则
D.组织并监督期货交易，监控市场风险
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查期货交易所的职责。期货交易所的职责主要有：提供交易的场所、设施和服务;设计合约、安排合约上市;制定并实施期货市场制度与交易规则;组织并监督期货交易，监控市场风险;发布市场信息。
【例题·多选题】期货交易所会员的基本权利主要有( )。
A.参加会员大会，行使表决权
B.按规定转让会员资格，联名提议召开临时会员大会
C.参加会员大会，行使申诉权
D.参与交易所的日常管理工作
『正确答案』ABC
『答案解析』本题考查期货交易所会员的基本权利。基本权利包括：参加会员大会，行使表决权、申诉权;在期货交易所内进行期货交易，使用交易所提供的交易设施、获得期货交易的信息和服务;按规定转让会员资格，联名提议召开临时会员大会等。
【例题·单选题】下列关于申请设立期货公司应具备的条件叙述错误的是( )。
A.注册资本最低限额为人民币5000万元
B.有符合法律、行政法规规定的公司章程
C.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录
D.有合格的经营场所和业务设施
『正确答案』A
『答案解析』本题考查期货公司设立的条件。申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：(1)注册资本最低限额为人民币3000万元;(2)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格;(3)有符合法律、行政法规规定的公司章程;(4)主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录;(5)有合格的经营场所和业务设施;(6)有健全的风险管理和内部控制制度;(7)国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
【例题·单选题】下列关于期货公司业务许可制度叙述错误的是( )。
A.期货公司不得为其股东提供融资
B.期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务
C.期货公司可以为其实际控制人提供融资
D.期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外
『正确答案』C
『答案解析』本题考查期货公司的业务许可制度。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。
【例题·多选题】交割仓库由期货交易所指定，期货交易所不得限制实物交割总量，并应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务。交割仓库不得有下列( )行为。
A.出具虚假仓单
B.违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库
C.泄露与期货交易有关的商业秘密
D.违反国家有关规定参与期货交易
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查期货交易的基本规则。交割仓库由期货交易所指定。期货交易所不得限制实物交割总量，并应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务。交割仓库不得有下列行为：(1)出具虚假仓单;(2)违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库;(3)泄露与期货交易有关的商业秘密;(4)违反国家有关规定参与期货交易;(5)国务院期货监督管理机构规定的其他行为。
【例题·单选题】在调查操纵期货交易价格、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长至( )个交易日。
A.10B.20C.30D.40
『正确答案』C
『答案解析』本题考查期货监督管理。在调查操纵期货交易价格、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长至30个交易日。
【例题·多选题】会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应该对其( )。
A.责令改正
B.没收业务收入
C.暂停或者撤销相关业务许可
D.并处业务收入1倍以上5倍以下的罚款
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查期货相关法律责任的规定。会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入1倍以上5倍以下的罚款。
【例题·单选题】关于证券公司依法履行诚信义务的说法，错误的是( )。
A.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录
B.证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
C.证券公司可以利用他人名义持有、买卖股票
D.证券公司应当按照规定提取一般风险准备金，用于弥补经营亏损
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券公司依法履行诚信的义务。证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。
【例题·单选题】证券公司对客户负有( )，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。
A.忠诚义务
B.诚信义务
C.保证客户盈利的义务
D.保护客户财产不受侵害义务
『正确答案』B
『答案解析』本题考查禁止证券公司股东和实际控制人滥用权利、损害客户权益的规定。证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。
【例题·单选题】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的( )。
A.20%B.30%C.40%D.50%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查证券公司股东出资的规定。证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
【例题·多选题】有下列( )情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东和实际控制人。
A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年
B.净资产低于实收资本的40%，或者或有负债达到净资产的40%
C.不能清偿到期债务
D.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查关于成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人资格的规定。有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。
【例题·单选题】证券公司变更公司章程中的重要条款，不包括( )。
A.证券公司的名称、住所
B.证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则
C.证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序
D.证券公司的会计制度、会计报表
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券公司变更公司章程重要条款的规定。公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：(1)证券公司的名称、住所。(2)证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则。(3)证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序。(4)证券公司的解散事由与清算办法。(5)国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。
【例题·多选题】国务院证券监督管理机构应当对下列( )申请进行审查，并在规定期限内，作出批准或者不予批准的书面决定。
A.对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月
B.对增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月
C.对变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日
D.对设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定。国务院证券监督管理机构应当对下列申请进行审查，并在下列期限内，作出批准或者不予批准的书面决定：(1)对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月。(2)对增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月。(3)对变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日。(4)对设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日。(5)对要求审查董事、监事任职资格的申请，自受理之日起20个工作日。
【例题·单选题】证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起( )个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
A.3B.5C.7D.9
『正确答案』A
『答案解析』本题考查有关证券公司组织机构的规定。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
【例题·单选题】关于证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定，叙述错误的是( )。
A.证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查
B.同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致
C.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起5个交易日内报证券交易所备案
D.证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定。证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。
【例题·多选题】客户的交易结算资金、委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列( )行为。
A.非因客户本身的债务，对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行
B.除法定情形外，动用客户的交易结算资金、委托资金
C.以客户的资产向他人提供融资或者担保
D.强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保
『正确答案』ABCD
『答案解析』本题考查关于客户资产保护的相关规定。客户的交易结算资金、委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列行为：(1)非因客户本身的债务，对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。(2)除法定情形外，动用客户的交易结算资金、委托资金。(3)以客户的资产向他人提供融资或者担保，强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保。
【例题·单选题】不得动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形是( )。
A.客户进行证券的申购
B.证券公司弥补亏损
C.客户进行证券交易的结算或者客户提款
D.客户支付与证券交易有关的佣金
『正确答案』B
『答案解析』本题考查证券公司客户交易结算资金管理的规定。除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。(2)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。
【例题·单选题】证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告;自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。
A.2
B.3
C.4
D.5
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券监督管理机构对证券公司进行监督管理的主要措施。证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告;自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。
【例题·多选题】证券公司监督管理条例规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
A.合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为
B.证券经纪人从事业务之前已向客户出示证券经纪人证书
C.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动
D.证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查证券公司主要违法违规情形及其处罚措施。证券公司监督管理条例规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：
(1)合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为。(2)证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书。(3)证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。(4)证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2022年11月证券从业资格考试最新考前模拟试题
我国商业银行债券不包括（ ）。
A： 在全国银行间债券市场发行的金融债券
B： 商业银行混合资本债券
C： 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品
D： 商业银行次级债券
答案：C
货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（ ）。
A： 货币政策是宏观经济政策
B： 货币政策是调节社会总供给的政策
C： 货币政策主要是间接调控政策
D： 货币政策是长期连续的经济政策
答案：B
以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 货币衍生工具
D： 股权类产品的衍生工具
答案：B
申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（ ）
万元人民币以上的注册资本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（ ）。
A： 中央银行
B： 可经营人民币业务的'外国银行分行
C： 非银行金融机构
D： 非金融机构
答案：A
假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
适用于融资租赁交易的租赁物是（ ）。
A： 固定资产
B： 流动资产
C： 商品
D： 产品
答案：A
金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（ ）。
A： 有资产的结算制度
B： 无资产的结算制度
C： 无负债的结算制度
D： 有负债的结算制度
答案：C
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。
A： 清算资金
B： 资产价值
C： 账面价值
D： 实际价值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 参与性
B： 流动性
C： 收益性
D： 风险性
答案：C
基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金发起人
D： 基金份额持有人
答案：B
通常.加权股价指数是以样本股票（ ）为权数加以计算。
A： 基期价格
B： 发行量或成交量
C： 等同权重
D： 计算期价格
答案：B
对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（ ）方式发行。
A： 行政分配
B： 公开招标
C： 银行发售
D： 承购包销
答案：D
“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（ ）的外资股。
A： 新加坡
B： 我国香港
C： 纽约
D： 伦敦
答案：A
契约型基金是基于（ ）组织起来的代理投资方式。
A： 公约原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A： 通过证券公司进行委托买卖
B： 在证券交易所上市交易
C： 交易费用包括申购和赎回费用
D： 基金份额总额不因交易而变化
答案：C
根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（ ）的收入。
A： 国家税收部门
B： 证券公司
C： 中国结算公司
D： 证券交易所
答案：C
资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（ ）
申请取得证券评级业务许可。
A： 中国证监会
B： 中国证券业协会
C： 中国银监会
D： 财政部
答案：A
下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额
B： 投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户
C： 投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户
D：投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额
答案：B
通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（ ）。
A： 开放式基金
B： 封闭式基金
C： 社保基金
D： 企业年金
答案：A
为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（ ）。
A： 机构间私募产品报价与服务系统
B： 机构问公募产品报价与服务系统
C： 全国中小企业股份转让系统
D： 区域性股权交易市场
答案：A
关于证券发行市场论述错误的是（ ）
A： 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
B： 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所
C： 证券发行市场通常有固定场所
D： 证券发行市场是交易市场的基础和前提
答案：C
公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息
B： 累计债券余额不超过发行人净资产的60%
C： 债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平
D： 已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态
答案：B
保荐制度不包括（ ）。
A： 建立独立董事制度
B： 明确保荐期限
C： 确立保荐责任
D： 建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度
答案：A
债券的发行价格高于面值称为（ ）。
A： 平价发行
B： 溢价发行
C： 折价发行
D： 超卖发行
答案：B
␥ 从业资格证考试模拟试题 ␥
2022年证券从业资格考试《市场基本法律法规》考前模拟试题
完善内部控制的独立原则是指（ ）。【选择题】
A.内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞
B.内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标
C.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离
D.承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门
正确答案：D
答案解析：选项D正确：内部控制的独立原则是指承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。A为健全原则，B为合理原则，C为制衡原则。
证券公司的（ ）是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。【选择题】
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险
正确答案：A
答案解析：选项A正确：证券公司的合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
证券公司董事会每年至少召开（ ）次会议。【选择题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案：B
答案解析：选项B正确：证券公司董事会每年至少召开两次会议。
信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。按照业务类型分类，有（ ）。【组合型选择题】
Ⅰ.股票质押式回购交易
Ⅱ.非标准化债权资产投资
Ⅲ.债券投资交易
Ⅳ.融资融券等融资类业务
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
答案解析：信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。按照业务类型分类，包括但不限于以下几类：1.股票质押式回购交易、约定购回式证券交易、融资融券等融资类业务；2.互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务；3.债券投资交易（包括债券现券交易、债券回购交易、债券远期交易、债券借贷业务等债券相关交易业务），债券包括但不限于国债、地方债、金融债、政府支持机构债、企业债、非金融企业债务融资工具、公司债、资产支持证券、同业存单；4.非标准化债权资产投资；5.其他涉及信用风险的自有资金出资业务。
证券公司（ ）对全面风险管理承担主要责任。【选择题】
A.董事会
B.监事会
C.经理层
D.风险管理部门
正确答案：C
答案解析：选项C正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。
股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括（ ）。【选择题】
A.董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务
B.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务
C.董事长负责召集和主持董事会会议
D.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务
正确答案：D
答案解析：选项D正确：董事长负责召集和主持董事会会议。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务。副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务。即首先是董事长，然后是副董事长，最后是推举的董事，顺序不能变。
下列不属于农产品期货的是（ ）。【选择题】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡胶
D.原油
正确答案：D
答案解析：选项D符合题意：商品期货的主要品种可以分为农产品期货（如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油）、金属期货（如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银）和能源期货（如原油、汽油、燃料油）。
单位有下列（ ）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。【组合型选择题】
Ⅰ.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的
Ⅱ.为影响期货市场行情囤积实物的
Ⅲ.有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的.
Ⅳ.蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：单位有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款：（1）单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖期货合约，操纵期货交易价格的；（2）蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的；（Ⅳ正确）（3）以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的；（Ⅰ正确）（4）为影响期货市场行情囤积实物的；（Ⅱ正确）（5）有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的。（Ⅲ正确）
上市公司设独立董事，具体办法由（ ）规定。【选择题】
A.中国证监会
B.证券公司
C.证券交易所
D.国务院
正确答案：D
答案解析：选项D正确：《中华人民共和国公司法》第一百二十二条规定，上市公司设独立董事，具体办法由国务院规定。
股东大会一般每（ ）定期召开一次。【选择题】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正确答案：B
答案解析：选项B正确：股东大会一般每年定期召开一次。
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